Plačilni dan v Sberbank: do kdaj banka obdeluje plačilne naloge. Začetek in konec delovnega dne

Praksa kaže, da sprva težave pri delu (razen upoštevanja pravil blagajniškega servisa) nastanejo zaradi dejstva, da blagajničarji ne vedo, kako pravilno organizirati svoj delovni dan: kje začeti in kako ga dokončati v da opraviš vse in greš domov pravočasno.

Za blagajnika (ne blagajničarja) smo sestavili standardni delovni načrt, ki ga lahko v grobem razdelimo na 3 bloke:

• začetek delovnega dne;
• storitev za stranke;
• konec delovnega dne.

Začetek delovnega dne:

1. Prevzem dragocenosti pri blagajni.
Na začetku delovnega dne blagajnik prejme od upravitelja blagajne za delo gotovino (rublje in tujo valuto), pa tudi dragocenosti (plastične kartice, čeke, dragocene kovance itd.). Sprejem in prenos dragocenosti se odraža v Knjiga obračuna prevzetih in izdanih dragocenosti f. 0402124 (f. knjige 124).

! Knjiga f. 124 vzdržuje vsak blagajniški delavec, običajno ročno, listi v njem so oštevilčeni, zašiti, število listov praviloma potrdita vodja oddelka in vodja blagajne. Če v izmeni dela le en blagajnik, ki opravlja naloge blagajničarja, se ta knjiga ne vodi.

2. Preračun dragocenosti, prejetih od upravitelja blagajne.
Če ste denar prejeli narazen ali v paketu druge blagajne, ga je treba prešteti v prisotnosti nadzornega uslužbenca. Vsa embalaža (če je bil denar nakazan v embalaži) ostane do konca štetja.

!Embalažo morate odpreti tako, da lahko nato dokažete, da kliše ali pečat pripada tej embalaži: če je plastična vrečka, potem kliše odrežite na eni strani, ne da bi jo popolnoma odrezali, če je vrečko ali kaseto, nato odrežite tesnilni trak na eni strani, tako da ne odrežete popolnoma polnila.

Če se pri preračunu denarja iz drugega blagajniškega paketa ugotovi presežek/manjak/denar z znaki ponarejenih/dvomnih bankovcev, se izda akt f. 0402145.

Če vam je manjkal denar ali ste prejeli dodaten denar od upravitelja blagajne, ko ste ga izdali v listih (ne v embalaži), je smiselno, da to situacijo najprej razjasnite z upraviteljem blagajne - morda je oseba naredila napako pri izdaji denarja.

! Denar je treba vedno izračunati v prisotnosti nadzornega uslužbenca in po možnosti na kamerah, nameščenih v vsaki banki. Bili so primeri, ko upravitelj blagajne, vedoč, da novi zaposleni ne preštejejo vedno denarja po prejemu, ni dal dovolj gotovine; posledično zaposleni ob koncu dneva ni mogel razumeti, od kod ima tako veliko pomanjkanje.

3. Potrditev blagajne o prejemu vrednostnih predmetov v ABS banke (če je potrebno).

4. Preverjanje sevanja z dozimetrom, vpis podatkov v Dnevnik sevanja.

5. Preverjanje panik tipke (po pravilih, ki jih določi banka, pred začetkom dela s strankami).

Storitev za stranke:

Glavne točke tukaj so naslednje:

• skladnost s standardi storitev za stranke - zaposleni so z njimi seznanjeni ob podpisu ob zaposlitvi, zato morate te standarde zelo natančno prebrati: kaj obleči v službo, kako se obnašati itd.;
• identifikacija strank v skladu s 115-FZ;
• izvajanje vseh poslov, ki jih določa banka.

! Gotovinarski delavci lahko združujejo funkcije računovodje pri opravljanju prenosov brez odprtja računa z uporabo prenosnih sistemov (prenosi BOS): Zolotaya Korona, Kontakt itd., komunalna plačila; operacije za izdajo/prejem gotovine s plastičnimi karticami z uporabo POS terminala.

• skladnost s pravili blagajne za stranke v skladu s 318-P;
• Poseben dober nasvet je, da preverite blagajno pred odhodom na kosilo in po možnosti med delovnikom, še posebej po zapletenih transakcijah.

! Če je blagajnik edini v izmeni in opravlja naloge upravitelja blagajne, je treba do 12.00 ustvariti blagajno za prejšnji delovni dan in jo predložiti v podpis. računovodja ali delavec, odgovoren za usklajevanje rezultatov z računovodskimi podatki.

Konec delovnega dne:

1. Štetje gotovine in dragocenosti;
2. Oblikovanje registra poslovanja z gotovino v tuji valuti in čeki;
3. Oblikovanje naročil po SBI 0401106;
4. Oblikovanje konsolidiranih blagajniških nalogov za plačila komunalnih storitev (če je potrebno);
5. Oblikovanje potrdila f. 0402112 v ABS banke in uskladitev rezultatov potrdila s preostalimi vrednostnimi predmeti. Pakiranje vrednostnih predmetov po postopku za pakiranje bankovcev. Če blagajna "ne deluje" (stanje ne ustrezajo podatkom v potrdilu), je treba sprejeti vse ukrepe za ugotovitev vzrokov za nastanek presežkov / primanjkljajev.
6. Uskladitev potrdila f. 0402112 z računovodkinjo.

   ! Če v izmeni dela samo ena blagajničarka, se to potrdilo ne generira – le Potrdilo o prometu gotovine f. 0402114.

7. Izpolnjevanje knjige f. 124.

   ! Če na izmeno dela samo ena blagajničarka, potem knjiga f. 124 ni izdana.

8. Predložitev potrdila f. 0402112, dragocenosti in listine o tekom dneva opravljenem prometu blagajničarju, proti podpisu v navedenem potrdilu in knjigi f. 124.
9. Potrditev blagajne o dostavi dragocenosti v ABS banke (če je potrebno).
10. Urejanje vašega delovnega mesta, čiščenje števnih in sortirnih strojev po pravilih banke.

Vse banke imajo svoj čas blagajne in blagajne. Plačilni dan pri Sberbank traja točno toliko časa, kot traja delovanje elektronskih sistemov. Danes je za vsako stranko mogoče določiti poseben urnik storitev, za tiste, ki uporabljajo plačilne sisteme, pa se lahko transakcije izvajajo 24 ur na dan.

Rok za izvršitev plačilnega naloga

Bančne institucije postavljajo svoja pravila za sprejemanje in obdelavo plačil. Če pa govorimo o varovanih odhodkovnih postavkah, ima njihova obravnava in obdelava jasne roke, prav tako plačila z oznako »nujno«.

Vsako predstavništvo ima svoj urnik dela, zato centralna podružnica Sberbank deluje sedem dni na teden. Če obiščete spletno stran predstavništev, se lahko seznanite s posebnim urnikom dela vsakega od njih. Poleg tega obstajajo informacije, po katerih lahko najdete kontaktne številke v določenem mestu ali izberete najbližjo pisarno.

V skladu s predpisi o poslovanju Sberbank obdeluje plačila, ki so bila obdelana v skladu z uveljavljenimi standardi. Zlasti se plačila izvajajo ob delovnih dneh, razen ob vikendih in praznikih. Koliko časa traja, da Sberbank obdela naloge, lahko izveste neposredno pri osebi, s katero je bila sklenjena pogodba o storitvi, ali pri predstavniku banke.

Interni pravilnik banke določa čas obdelave plačilnih nalogov

Tako se izvršitev finančnih dokumentov, prejetih od stranke, izvede na podlagi dokumentov, ki jih prejme banka:

• v papirni obliki – od 9.00 do 15.00;
• v elektronski obliki od 9.00 do 17.00 ure, ob petkih in pred praznikih pa obdelava poteka od 9.00 do 16.00 ure.

Vsa navodila za obdelavo plačil se izvedejo v dveh dneh po prejemu dokumentov v banko.

Omeniti velja, da je plačilni dan v Sberbank časovno obdobje, v katerem lahko institucija deluje. Trenutek odprtja elektronskega plačilnega sistema pomeni začetek delovnega dne. Takoj ko tovrstni sistemi prenehajo delovati, se konča tudi bančni plačilni delovnik. V tem času se lahko zgodijo različne transakcije, ki so v pristojnosti Sberbank.

Pravila za obdelavo nujnih plačil

Banka jih lahko upošteva za določeno določeno obdobje. Plačila, ki imajo status "nujno plačilo", Sberbank takoj pregleda. Praviloma imajo oznako "nujno", lahko se izvedejo tudi po koncu obratovalnega časa, v skladu z določenim seznamom valut in če obstaja omejitev zneska, določenega na bančnem računu stranke.

Omeniti velja tudi, da je Sberbank uvedla novosti za svoje pravne osebe, saj jim je ponudila čas za obdelavo plačil (samo za pravne osebe). Tako imajo tisti uporabniki, ki izmenjujejo finančne dokumente prek sistema Sberbank Business Online, vse možnosti, da izkoristijo čas od 7.00 do 23.00, uvedena je tudi možnost uporabe časa tako ob vikendih kot ob praznikih.

Tako vam uvedba informacijske tehnologije omogoča, da svoje podjetje začnete izvajati, s čimer razširite njegove meje in ni odvisno od časovnih okvirov.

Za pravne stranke se skrajša čas obdelave plačilnih nalogov

Inovacije v sodobnem bančnem svetu

Delo v programski opremi Sberbank »poslovanje na spletu« v realnem času ni težko, saj vam bo jasen in priročen vmesnik, ki so ga razvili strokovnjaki banke, omogočil izvajanje številnih operacij, ne da bi izgubljali čas na potovanjih in podpisovanju velike količine papirologije.
Delo z elektronskim sistemom ima veliko prednosti, še posebej pa je koristna možnost hitrega plačila, s katero lahko komitenti ves čas poslujejo na svojem računu.

Delovni dan banke je dejavnost banke med delovnim dnem, ki je povezana s sprejemom, izvedbo, nadzorom primarnih računovodskih dokumentov strank in banke, njihovim odsevom v računovodstvu, zaključkom obdelave informacij in oblikovanjem dnevnega stanja.

Poslovni dan banke je sestavljen iz bančnega dne in časa zaključka obdelave informacij z obveznim oblikovanjem dnevnega stanja najkasneje do začetka naslednjega delovnega dne. Bančni dan je čas, v katerem se storitve opravljajo za stranke in strukturne enote banke, in sicer sprejem in registracija, nadzor primarnih računovodskih dokumentov strank in banke ter njihov odraz v računovodstvu.

Začetni in končni čas delovnega dne in bančnega dne sta določena z odredbo ali navodilom vodje banke. Hkrati so stranke opozorjene na začetni in končni čas bančnega dne.

Organizacija operativnega dne v banki vključuje naslednje komponente:

1. zagotovitev enotnega pristopa k časovnemu evidentiranju prometa, opravljenega v poslovnem dnevu, v knjigovodskih registrih.

2. sprejem ali registracija, nadzor primarnih računovodskih dokumentov pri opravljanju transakcij in njihovo odražanje v računovodstvu.

3. razdelitev odgovornosti in pooblastil med odgovornimi izvajalci za sprejem ali registracijo, nadzor primarnih računovodskih dokumentov pri izvajanju transakcij in njihovo odražanje v računovodstvu, poročanje.

4. skladnost s pretokom dokumentov, ki ga je določila banka, ob upoštevanju zahtev regulativnih pravnih aktov Narodne banke Republike Belorusije in računovodskih politik banke, da se zmanjša operativno tveganje.

Odgovorni izvršitelj je bančni uslužbenec, pooblaščen za sestavo, podpisovanje in odražanje v računovodstvu primarnih računovodskih dokumentov za določene bančne posle ali za izvajanje dodatnega (tekočega) nadzora teh dokumentov, ne glede na to, v kateri strukturni enoti banke dela. Pooblastila in odgovornosti odgovornih delavcev določi banka samostojno.

Odgovornim izvajalcem je dana pravica do podpisovanja primarnih knjigovodskih listin, na podlagi katerih se opravljajo knjižbe v knjigovodskih kontih. Seznam oseb, pooblaščenih za podpisovanje primarnih računovodskih dokumentov, mora biti dogovorjen z glavnim računovodjo in odobren s strani vodje banke.

3. Dokumenti, dokumentni tok in notranja bančna kontrola

Vse bančne transakcije se izvajajo v banki in se odražajo v računovodstvu na podlagi primarnih računovodskih listin, sestavljenih na način, ki ga določa zakon. Primarne knjigovodske listine banka prejema od komitentov, drugih bank, banke pa jih tudi sestavljajo in vsebujejo potrebne podatke o naravi poslov, ki jim omogočajo preverjanje njihove zakonitosti in izvajanje notranjega nadzora.

Pri obdelavi bančnih operacij se uporabljajo oblike primarnih računovodskih dokumentov, ki jih za njihovo izvajanje določajo regulativni pravni akti Narodne banke. Pri registraciji transakcij za druge vrste dejavnosti se uporabljajo standardni obrazci dokumentov, ki jih odobri Ministrstvo za finance Republike Belorusije in drugi državni organi, ki zagotavljajo metodološke smernice za računovodstvo in poročanje organizacij v ustreznih sektorjih gospodarstva. V primerih, ki jih določi Narodna banka, lahko banka tudi samostojno razvije in odobri obrazce primarnih računovodskih listin.

Primarne knjigovodske listine, na podlagi katerih se opravljajo knjižbe, morajo vsebovati številke ustreznih računov v breme in v dobro, znesek transakcije, namen plačila, ki vsebuje potrebne podatke o naravi transakcije, datum transakcije. transakcije, podpis odgovornega izvršitelja, podpis upravljavca (če je transakcija predmet dodatnega nadzora).

Primarni računovodski dokumenti, ki jih odobri Narodna banka, na podlagi katerih se izvajajo vpisi v računovodske račune, so razdeljeni na:

· poravnalni dokumenti. Plačilni dokumenti se uporabljajo za obdelavo negotovinskih transakcij banke in njenih strank.

· gotovinski dokumenti. Gotovinski dokumenti se uporabljajo pri obdelavi transakcij, ki jih določajo regulativni pravni akti Narodne banke o gotovinskem poslovanju.

· spominski redi. Spominska naročila se uporabljajo za izvajanje in odražanje v računovodstvu znotrajbančnih transakcij ter transakcij banke in strank za brezgotovinske prenose sredstev v skladu z regulativnimi pravnimi akti Narodne banke.

· zunajbilančna naročila. Zunajbilančni nalogi (prejemki ali izdatki) se uporabljajo za dokumentiranje prometa na zabilančnih računih.

Vse transakcije na poravnalnih in (ali) denarnih dokumentih strank, prejetih med bančnim dnevom, se odražajo v računovodstvu na isti delovni dan. Poravnalni in (ali) denarni dokumenti, ki jih banka prejme po koncu bančnega dne, se odražajo v računovodskih evidencah najpozneje naslednji delovni dan.

Plačilo vseh poravnalnih in (ali) denarnih dokumentov s tekočih (poravnalnih) računov se izvede iz sredstev na teh računih na začetku delovnega dne (razen za prekoračitev) v skladu z vrstnim redom plačil, določenim z zakonom. Postopek porabe sredstev, prejetih na tekoči (poravnalni) račun med poslovnim dnem, določita banka in stranka v pogodbi o tekočem (poravnalnem) bančnem računu ob upoštevanju zahtev zakona.

Popravek napačnih vnosov se izvede ob prisotnosti spremnih dokumentov za tiste račune, za katere so bili opravljeni napačni vpisi, z obrnjenim knjiženjem ali z odražanjem zneskov na ustreznih računovodskih računih glede na ekonomsko bistvo transakcije. Popravek napačno knjiženega zneska se lahko izvede tako, da se knjiži nazaj celoten znesek in izvede pravilna knjigovodska knjižba ali pa se popravi del napačnega zneska.

Računovodska politika banke mora predvideti urnik dokumentnega toka. Pretok dokumentov je gibanje primarnih računovodskih dokumentov in računovodskih registrov, povezanih z izvedbo, registracijo, preverjanjem, obračunavanjem, nadzorom transakcij, pa tudi njihovo obdelavo in shranjevanje.

Za vsak delovni dan najkasneje naslednji delovni dan mora banka zagotoviti oblikovanje primarnih knjigovodskih listin, na podlagi katerih se opravljajo knjigovodske knjižbe. Banka neodvisno določi postopek za oblikovanje, usklajevanje in shranjevanje primarnih računovodskih dokumentov v lokalnih regulativnih pravnih aktih ob upoštevanju zakonodaje. Izjema so gotovinski dokumenti, katerih oblikovanje se izvaja v roku in na način, ki ga določajo regulativni pravni akti Narodne banke o organizaciji gotovinskega dela v bankah.

Primarne knjigovodske listine za vsak delovni dan morajo biti usklajene s podatki dnevne bilance stanja. Če se ugotovijo neskladja, se listine in promet uskladijo za vsak bilančni in zabilančni račun. Izdelane, vezane in usklajene primarne knjigovodske listine se prenesejo v hrambo. Primarni računovodski dokumenti, računovodski registri, knjige (knjiga) registracije odprtih in zaprtih osebnih računov, poročanje se hranijo za obdobja, ki jih določa zakon.

Pri organizaciji dela med delovnim dnem mora banka izvajati notranji (tekoči in naknadni) nadzor, ki ga določajo lokalni regulativni pravni akti banke.

Notranji nadzor se izvaja pri odpiranju računov, sprejemanju primarnih računovodskih dokumentov za izvršitev, pa tudi na vseh stopnjah obdelave računovodskih informacij, izvajanju transakcij in njihovem odražanju v računovodstvu.

Notranji nadzor mora biti usmerjen v:

zagotavljanje varnosti sredstev in dragocenosti;

izpolnjevanje strankinih zahtev za pripravo primarnih knjigovodskih listin;

pravočasno izvajanje plačilnih navodil strank za prenos sredstev;

prenos in knjiženje sredstev v strogem skladu s podrobnostmi, navedenimi v plačilnih navodilih, sprejetih za izvedbo.

Za zagotovitev ustreznega stalnega nadzora banka v lokalnih regulativnih pravnih aktih neodvisno določi seznam bančnih poslov, ki so predmet obveznega dodatnega nadzora, pa tudi odgovorne izvajalce, ki imajo pravico opravljati nadzorne funkcije, in postopek za njegovo izvajanje. Za bančne posle, ki zahtevajo dodatno kontrolo, jih ne sme izvajati samo en odgovorni izvršitelj.

Pred ponovnim natisom vzorca vam praviloma svetujemo, da kakovostno preučite pravne reference, ki jih vsebuje. V sedanjosti lahko izgubijo pomen. Pravilen primer bo pomagal odpraviti nevednost pri tipkanju odgovornega sporočila. Tako boste prihranili pri najemu odvetnika. Privarčevani denar je za menedžerja veselje.

Operativni dan je del delovnega bančnega dne, ki je namenjen oskrbi strank za večino bančnih poslov, v nekaterih bankah pa za vse posle. Operacijski dan kot pojem ni razkrit niti v bančnih pravilih niti v veljavni zakonodaji, vendar so njegovi pogoji v tej dejavnosti jasno upoštevani. Dolžino dneva za vse operacije lahko določi banka neposredno sama, ob upoštevanju temeljnih zahtev zakona v tem delu. Poleg tega se lahko za posamezno stranko s posebno pogodbo o bančnem računu določi drugačna dolžina delovnega dne.

OPERATIVNI DAN

OPERATIVNI DAN OPERATIVNI DAN je prva polovica delovnega dne banke, v kateri se sprejemajo dokumenti, vklj. plačilo.

Glej tudi v drugih slovarjih:

Delovni dan – Glej slovar poslovnih izrazov Bančni dan. Akademik.ru. 2001 ... Slovar poslovnih izrazov

OPERATIVNI DAN - glej BANČNI DAN. Raizberg B.A. Lozovski L.Sh. Starodubceva E.B. Sodobni ekonomski slovar. 2. izd. kor. M. INFRA M. 479 str. 1999 ... Ekonomski slovar

Operativni dan - (operativni dan) del delovnega dne v banki, rezerviran za sprejem in servisiranje strank ... Ekonomsko-matematični slovar

Slovar lopatnikov.ru/] EN FR Teme ekonomija EN oper ... Imenik tehničnih prevajalcev

Operativni dan - 1.3. Kreditna institucija neodvisno določi dolžino delovnega dne, ki je operativni računovodski cikel za ustrezni koledarski datum, v katerem so vse opravljene transakcije formalizirane in prikazane v... ... Uradna terminologija

OPERATIVNI DAN - (bančni dan) del delovnega dneva banke, v katerem opravljate; storitev za stranke za vse ali večino bančnih poslov V veljavni zakonodaji in bančnih pravilih je koncept O.d. ni neposredno razkrito.... ... Enciklopedija odvetnika

DELOVNI DAN - del delovnega dne, namenjen sprejemu in servisiranju strank v bankah ter opravljanju bančnih poslov za posojanje, poravnave, sprejem in izdajo gotovine itd. Dokumenti, ki jih banka prejme po zaključku O.D. odraža v bilanci stanja... ... Enciklopedični slovar ekonomije in prava

delovni dan - prva polovica delovnega dne banke, med katero so prejeti dokumenti, vklj. plačilo. * * * (angleško operation day) običajno prva polovica delovnega dne kreditne institucije, med katero sprejema stranke ... ... Velik pravni slovar

OPERATIVNI DAN - v bančni praksi čas delovnega dne, v katerem bančni uslužbenci sprejemajo dokumente strank. Določeno v vsaki banki z nalogom. Banka lahko stranki določi urnik storitev ... Finančni in kreditni enciklopedični slovar

Poslovni dan - del delovnega dne, namenjen sprejemu in oskrbi strank v bankah ter opravljanju bančnih poslov pri kreditiranju, financiranju kapitalskih naložb, poravnavah, sprejemu in izdaji gotovine ... Kratek slovar osnovnih gozdarskih in ekonomskih izrazov.

Filmi

Jaz sem tvoj sin, Moskva.. 1977 - Zgodba o Moskovčanih različnih generacij, moralni lepoti in duhovnem bogastvu sovjetskih ljudi.

Več svetlobe.. 1987 - Zgodovina naše države od leta 1917 do danes na podlagi materialov obzornikov.

Nezdružljivo z življenjem.. 1989 - O železniški nesreči v Baškiriji.

OPERATIVNI DAN

OPERATIVNI DAN - del delovnega dne bančne institucije, ki ga ureja notranji način njenega dela, v okviru katerega ima bančna institucija možnost pošiljanja, obdelave in prejemanja poravnalnih dokumentov v elektronski obliki (Navodilo o medbančnih poravnavah v Ukrajini, odobreno s sklepom sveta NBU z dne 27. decembra 1999 M 621);

Operativni dan je del delovnega dne banke ali druge institucije - članice plačilnega sistema, v katerem se od komitentov sprejemajo dokumenti za nakazilo in dokumenti za preklic ter se lahko, če je tehnično izvedljivo, obdelajo, posredujejo in izvršijo. . Trajanje delovnega dne določi banka ali druga institucija - članica plačilnega sistema neodvisno in je določeno z njihovimi notranjimi predpisi (Zakon Ukrajine "O plačilnih sistemih in prenosih denarja v Ukrajini" z dne 04.05.2001 št. 2346-SH);

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vsebina koncepta "Operacijski dan v banki" in njegovih komponent

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transakcijski dan je operativni računovodski cikel za ustrezen koledarski datum, v katerem so vse opravljene transakcije formalizirane in prikazane v računovodstvu na bilančnih in zunajbilančnih računih. s pripravo dnevne bilance stanja.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transakcijski dan je obdobje, v katerem pride do prehoda iz enega fiksnega finančnega stanja v drugega.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operativni dan je del delovnega dne banke, ki je rezerviran za sprejem in opravljanje storitev strankam.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operativni dan je dejavnost banke med delovnim dnem, ki je povezana s sprejemom registracije, nadzorom primarnih računovodskih listin strank in banke. , njihov odraz v računovodstvu, dokončanje obdelave informacij in oblikovanje dnevne bilance.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Strukturne značilnosti delovnega dne.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Glavne naloge delovnega dne. ;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru -RU " lang="ru-RU">Ustvarjanje popolnih in zanesljivih informacij;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru- RU"> Nadzor nad razpoložljivostjo in gibanjem sredstev

;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3) Zagotavljanje bančnim strankam pravočasnih in točnih informacij

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_____________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Čas delovanja: vsebina, trajanje, značilnosti.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Čas delovanja - To je obdobje, v katerem se izvajajo bančni posli in drugi posli, pa tudi obdobje pretoka dokumentov in obdelave računovodskih informacij, ki zagotavlja evidentiranje in odraz uporabljenih transakcij, opravljenih v tem obdobju, za pripadajoči koledarski datum s pripravo dnevne bilance stanja.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Trajanje obratovalnega časa za ustrezne operacije (storitve VSP, ki jih izvajajo) določi KO neodvisno glede na način delovanja storitev ali VSP in posebne pogoje delovanja.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Če način delovanja storitev ali VSP, ki opravljajo posle, ne sovpada z načinom delovanja računovodskega servisa, se določi trajanje obratovalnega časa za te posle. v roku, ki ga določa način poslovanja, ustrezne službe ali VSP, da se zagotovi opravljena računovodska storitev operativnega dne.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Delovanja, ki jih izvajajo takšne storitve ali VSP v skladu z njihovim ustaljenim načinom delovanja po delovnem času, so sestavljena s primarnimi dokumenti na koledarski datum dejanske transakcije. in se odražajo v naslednjem delovnem dnevu.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Lastnosti:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značilnosti začetka delovnega dne.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Začetni in končni čas delovnega dne in bančnega dne sta določena z odredbo ali navodilom vodje banke.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Za začetek operativnega dne sta značilna stanje na začetku dneva in datum operativnega dne.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Podlage za spremembo statusa delovnega dne.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Spreminjanje stanja operativnega dne banke se izvaja na podlagi vnosa bančnih dokumentov, ki povzročajo izvajanje bančnih poslov, spreminjanje stanja tekočega računa:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1gr. - izvajanje znotrajbančnih transakcij

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2gr. - blagajniški promet

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3gr. - vnos plačilnih dokumentov

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4gr. - vnos dokumentov iz podružnice

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Pri izvajanju operacij, ki spreminjajo atribute računa, pogoje pogodbe, se status delovnega dne ne spremeni.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Osnova za vnos podatkov v programsko opremo je razpoložljivost ustrezno izdelanega papirnega dokumenta.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Informacije se v program prenašajo zaporedno (dokument za dokumentom). V tem primeru se vzpostavi neko vmesno stanje dokumenta.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokument v tem stanju ne spremeni trenutnega stanja na računu.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokument je bil prenesen v status in se izvaja s tehnologijo, ki jo je razvila banka.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Nadzor sprejemljivosti plačila, ki ga izvaja računovodja na svojem delovnem mestu vizualno z ekrana ali s kontrolnim izpisom. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Glavne naloge delovnega dne.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">____________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značilnosti odražanja bančnih transakcij, izvedenih v pooperativnem obdobju in ob vikendih.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operacije, opravljene ob koncu tedna, so evidentirane v primarnih računovodskih dokumentih na koledarski datum dejanske transakcije in se odražajo v naslednjem delovnem dnevu.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transakcije, opravljene na praznikih, so dokumentirane v primarnih knjigovodskih listinah na datum dejanske transakcije in se lahko odražajo v rabljenem premoženju na enega od naslednjih načinov:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">- Kot posamezne delovne dni

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">- kot se odraža v drugem dnevu po prazniku.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dnevno stanje mora biti zaključeno pred 12. uro po lokalnem času naslednji delovni dan.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Konsolidirana bilanca se sestavi do 12. ure naslednjega delovnega dne po sestavi bilance stanja za posle, ki jih neposredno izvaja KO.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vsi dokumenti, prejeti med delovnim časom, so predmet registracije in odraza v računih KO na isti dan.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumenti, prejeti po delovnem času, se odražajo v računih naslednji delovni dan.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Funkcije odražanja bančnih transakcij z uporabo tehnologij za oddaljene storitve za stranke.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumenti, prejeti elektronsko in spreminjajo stanje računov, spadajo v naslednje skupine:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Dokumenti, ki so pripravljeni v poslovalnici

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Dokumenti stranke, prejeti prek banke stranke

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Dokumenti korespondenčnih bank.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Dokumenti, ki jih ustvarijo trgovalni sistemi.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vsi predloženi dokumenti so predmet nadzora:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Nadzor sprejemljivosti plačila, ki ga izvaja računovodja na svojem delovnem mestu vizualno z ekrana ali s kontrolnim izpisom. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">Nadzor pravilnega izpolnjevanja dokumentov, ki se izvaja vizualno v glavnem procesu vnosa dokumentov.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značilnosti konca delovnega dne " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Ob koncu delovnega dne se izvedejo naslednje operacije:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Izvedba ustreznih dokumentov za plačilo

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Izdaja vseh potrebnih poročil (dnevna, desetdnevna, mesečna, četrtletna)

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Popravljanje stanja baze podatkov, ustvarjanje njene kopije in prenos na strežnik.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vloga računovodstva in operativnega dela v dejavnostih banke.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">12,13 vprašanje

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vsebina računovodskega in operativnega dela.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Sestavljeno iz naslednjega:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Odpiranje in vnos računov strank

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Sprejem in preverjanje pravilnosti plačilnih in poravnalnih dokumentov, prejetih od strank in zaposlenih, ki so podlaga za poravnalne transakcije.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Sprejem in preverjanje pravilnosti gotovinskih dokumentov.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Oblikovanje in izdelava internih dokumentov za interno bančno poslovanje.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">5. Nadzor nad pravočasnostjo plačil.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">6. Priprava dokumentov za njihov odraz v uporabi.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">7.Vzdrževanje uporabljenih registrov.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Naloge računovodskega in operativnega dela.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Hitra, jasna in kakovostna storitev za stranke

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Pravočasen in natančen prikaz bančnih transakcij v uporabi.

1.7. 1. Začetek delovnega dne

104. Pred začetkom delovnega dne so vodje (namestniki) TsOU, OPS dolžni:

1) odpreti skladišča v skladu z Navodili o poslovanju z gotovino;

2) izdaja na delovna mesta:

· računski zvezki obrazec 1, obrazec 47, naročniška politika (avtomatsko - v primeru izpada električne energije, tehničnih težav itd.); v neavtomatiziranem - z žigom kontrolne točke na obrazcu 1, registrski obrazec 10 (če je izdan prvič);

· priporočene pošiljke proti podpisu v dnevniku za oddajo in prejem priporočenih pošiljk, škatle s predhodnim preverjanjem odtisa PSH glede skladnosti z datumom tekočega dne, ki mu sledi kontrola v delovnem dnevu spreminjanja ure na PSh na uro (če obstaja 8-kolesni PSh);

· škatle za shranjevanje dragocenosti proti prejemu v reviji;

· gotovina proti potrdilu v knjigi f.55;

· zagotavljanje potrebnega asortimana GZPO, filatelističnih izdelkov, ovojnic, razglednic, blaga široke potrošnje ipd., obratovalnega materiala in potrebne proizvodne dokumentacije;

3) izdaja priporočene pakete in manjše pakete v dostavo po obrazcu 23.

105. Pred začetkom delovnega dne morajo zaposleni v obratovalnih oknih proizvodnih prostorov:

1) spravite se v red, preoblečite se v uniformo, na oblačila pritrdite značke, ki označujejo vaš položaj in polno ime;

2) preveriti pripravljenost za delovanje računalnikov, registrskih blagajn, poštne opreme itd.

3) zagotoviti red na delovnem mestu;

4) prejemati zvezke z računi, personalizirane predmete in škatle v skladu s 104. odstavkom.

106. V neavtomatiziranih proizvodnih obratih, razen tistih iz odstavka 105, je treba:

1) preverite prisotnost neuporabljenih računov v ustreznih zvezkih računov;

2) na kopijo prvega potrdila, izdanega stranki v obrazcu 1 in obrazcu 47, odtisne žig pisma z datumom tega dne. Na naslednjih straneh prejemnih zvezkov sta ročno vpisana datum in mesec.

107. Delavcem, ki izvajajo storitve, se za nemoteno opravljanje storitev izplača akontacija GZPO, filatelističnih izdelkov, ovojnic, razglednic, blaga široke potrošnje ipd.

108. Potrdilo-obveznost se hrani v blagajni vodje proizvodnega obrata kot denarni dokument in se po potrebi ažurira.

109. Vodje strukturnih oddelkov, vodje proizvodnih obratov (oddelkov) in njihovi namestniki vsaj enkrat mesečno preverijo razpoložljivost predujmov zaposlenih in pravočasnost njihovega dopolnjevanja. O rezultatih preverjanja se na zadnji strani potrdila o prevzemu obveznosti naredi naslednja opomba: " Pridobljeno 25.05.05.” in se podpiše.

1.7. 2. Zaključek in povzetek rezultatov delovnega dne

110. Ob koncu delovnega dne so zaposleni v obratovalnih oknih proizvodnih obratov dolžni:

1) v prejemnih zvezkih f.1, f.47 na izvodu zadnjega izpolnjenega potrdila povzeti vrste poštnih pošiljk z navedbo količine in zneska ter vnos potrditi s podpisom;

2) tiskanje operacijskega dnevnika iz osebnega računalnika z rezultati za vse vrste;

3) pripraviti blagajniško potrdilo f. MS-42 v skladu z Navodili o gotovinskem poslovanju;

4) izročiti gotovino za sprejete poštne pošiljke vodji ali njegovemu namestniku;

5) predloži v kontrolo obvestila f.22 za izdane poštne pošiljke, ki se dnevno izbirajo po naraščajočem vrstnem redu zaporednih številk;

6) selekcionira in arhivira vhodne in odhodne račune f.16 ter evidentira f.11, povzema gibanje poštnih pošiljk za delovni dan. Rezultati so povzeti na zadnjem listu tovornega lista, obrazec 16, če ni prostora, se rezultati izpišejo na obrazcu 18. V proizvodnih obratih, kjer se za vse priporočene poštne pošiljke vodi eno številčenje, se rezultati povzamejo po vrsti. Stanja se dvignejo v primeru prejema (izdaje) priporočenih poštnih pošiljk;

7) predati priporočene pošiljke (predhodno ocarinjene), prejemne zvezke vodji (namestniku) TsOU, OPS;

8) izklopite električno opremo in osebni računalnik, pospravite delovno mesto in zaklenite namizje.

111. Ob koncu delovnega dne so vodje (namestniki) TsOU, OPS dolžni:

1) sprejmite zvezke za prejem, osebne predmete, škatle, sprejete poštne pošiljke od zaposlenih proti prejemu po odhodu pošte;

2) preverite pravilnost seštevka v f.1, f.47, blagajniško potrdilo f. MS-42, pravilno vodenje proizvodne dokumentacije (vpisniki f.10, f. 11, račun f.16, obvestila f.22, knjige f.8 in f.23);

3) preverja pravilnost obračunavanja in izpeljave iz listin vsot prevzetih, prejetih, izdanih in poslanih poštnih pošiljk ter skladnost stanj iz knjig in listin;

4) sprejema neoddane priporočene pakete in manjše pakete v shrambo po obrazcu 23;

5) potrdite dejstvo overitve s podpisom na vseh dokumentih in knjigah f.8 in f.23;

6) vnese podatke iz primarnih dokumentov v dnevnik f.130 in izpolni f.2a;

7) pregledati knjigo pritožb in predlogov glede prisotnosti vpisa v njej;

8) izpolnite dnevnik kontrole proizvodnje;

9) pregledati delovna mesta: ali so v redu, ali so na njih ostale poštne pošiljke in dokumenti, pa tudi škatle, ki niso bile odložene;

10) zapreti in zapečatiti skladišča v skladu z Navodili za gotovinsko poslovanje.