Día de pago en Sberbank: hasta qué hora procesa el banco las órdenes de pago. Inicio y fin de la jornada operativa.

La práctica muestra que, al principio, la dificultad en la actividad laboral (excepto el cumplimiento de las reglas del servicio de caja) surge del hecho de que los trabajadores de la caja registradora no saben cómo organizar adecuadamente su jornada laboral: por dónde empezar y cómo terminarla en para poder terminar todo y volver a casa a tiempo.

Hemos elaborado un plan de jornada laboral estándar para un cajero (no un administrador de caja registradora), que se puede dividir aproximadamente en 3 bloques:

• el comienzo de la jornada operativa;
• Servicio al Cliente;
• final de la jornada operativa.

Inicio del día de funcionamiento:

1. Aceptación de objetos de valor por parte del encargado de caja.
Al comienzo de la jornada laboral, el cajero recibe del gerente de caja para el trabajo efectivo (rublos y moneda extranjera), así como objetos de valor (tarjetas de plástico, cheques, monedas preciosas, etc.). La recepción y transferencia de objetos de valor se refleja en Libro de contabilidad de valores aceptados y emitidos f. 0402124 (Libro f. 124).

! Libro f. 124 es mantenido por cada trabajador de caja, generalmente a mano, las hojas que contiene están numeradas, cosidas, el número de hojas lo certifica, por regla general, el jefe del departamento y el gerente de caja. Si solo hay un cajero trabajando por turno, que realiza las funciones de gerente de caja registradora, entonces este libro no se lleva.

2. Nuevo cálculo de los objetos de valor recibidos del encargado de la caja registradora.
Si recibió dinero suelto o en otro paquete de caja, debe contarse en presencia de un empleado supervisor. Todo el material de embalaje (si el dinero fue transferido en embalaje) permanece hasta el final del conteo.

!Es necesario abrir el paquete de tal manera que pueda comprobar que el cliché o sello pertenece a este paquete: si es una bolsa de plástico, corte el cliché por un lado sin cortarlo por completo; si es un bolsa o casete, luego corte la cinta de sellado de un lado, así sin cortar completamente el relleno.

Si al volver a calcular el dinero del paquete de otro cajero se detecta exceso/falta/dinero con signos de billetes falsos/dudosos, se sancionará la Ley f. 0402145.

Si le faltaba dinero o recibió dinero extra del gerente de la caja registradora cuando lo emitieron en hojas (no en un paquete), entonces tiene sentido aclarar primero esta situación con el gerente de la caja registradora; tal vez la persona cometió un error al emitir el dinero.

! El dinero siempre debe calcularse en presencia de un empleado supervisor y preferiblemente a través de cámaras instaladas en cada banco. Ha habido casos en que el gerente de la caja registradora, sabiendo que los nuevos empleados no siempre cuentan el dinero después de recibirlo, no entregó suficiente efectivo; como resultado, al final del día, el empleado no podía entender dónde tenía tal gran escasez.

3. Confirmación por parte del cajero de la recepción de objetos de valor en el ABS del Banco (si es necesario).

4. Comprobación de la radiación con un dosímetro, ingresando datos en el Diario de Radiación.

5. Revisar el botón de pánico (según las reglas establecidas por el Banco, antes de iniciar trabajos con los clientes).

Servicio al Cliente:

Los puntos principales aquí son los siguientes:

• cumplimiento de los estándares de servicio al cliente: los empleados están familiarizados con ellos al firmar el momento de la contratación, por lo que es necesario leer estos estándares con mucha atención: qué ponerse para trabajar, cómo comportarse, etc.;
• identificación de clientes de acuerdo con 115-FZ;
• realizar todas las operaciones previstas por el Banco.

! Los trabajadores de efectivo pueden combinar las funciones de un contador al realizar transferencias sin abrir una cuenta utilizando sistemas de transferencia (transferencias BOS): Zolotaya Korona, Contact, etc., pagos de servicios públicos; operaciones de emisión/recepción de efectivo mediante tarjetas plásticas mediante un terminal POS.

• cumplimiento de las normas de servicio de efectivo para clientes según 318-P;
• Un buen consejo aparte es comprobar la caja registradora antes de salir a almorzar y, si es posible, durante la jornada laboral, especialmente después de transacciones complejas.

! Si el cajero es el único en turno y realiza las funciones de administrador de caja registradora, entonces a las 12:00 es necesario crear una caja registradora para el día hábil anterior y enviarla para su firma. contador o empleado responsable de conciliar los resultados con los datos contables.

Fin del día de funcionamiento:

1. Contar dinero en efectivo y objetos de valor;
2. Constitución de un Registro de transacciones con efectivo, moneda extranjera y cheques;
3. Formación de pedidos según SBI 0401106;
4. Formación de órdenes de recibo de efectivo consolidadas para pagos de servicios públicos (si es necesario);
5. Formación del certificado f. 0402112 en el ABS del Banco y conciliación de los resultados del certificado con el resto de valores. Embalaje de objetos de valor según el procedimiento para el embalaje de billetes. Si la caja registradora "no funciona" (los saldos no corresponden a la información del certificado), se deben tomar todas las medidas para establecer las razones de la formación de excedentes/escaseces.
6. Conciliación del certificado f. 0402112 con un contador.

   ! Si solo hay un cajero trabajando por turno, entonces este certificado no se genera, solo un Certificado de facturación de efectivo f. 0402114.

7. Llenar el libro f. 124.

   ! Si solo hay un cajero trabajando por turno, entonces el libro f. 124 no se emite.

8. Presentación del certificado f. 0402112, objetos de valor y documentos sobre transacciones realizadas durante el día al gerente de caja registradora, contra firma en el certificado y libro especificados f. 124.
9. Confirmación por parte del cajero de la entrega de objetos de valor a la ABS del Banco (si es necesario).
10. Poner en orden su lugar de trabajo, limpiando las máquinas contadoras y clasificadoras según las normas establecidas por el Banco.

Todos los bancos tienen sus propios horarios de caja y servicio de caja. El día de pago en Sberbank dura exactamente lo que dura el funcionamiento de los sistemas electrónicos. Hoy en día se puede establecer un horario de atención específico para cada cliente, y para quienes utilizan sistemas de pago, las transacciones se pueden realizar las 24 horas.

Plazo de ejecución de la orden de pago

Las instituciones bancarias establecen sus propias reglas para aceptar y procesar pagos. Sin embargo, si hablamos de gastos protegidos, entonces su consideración y tramitación tiene plazos claros, así como pagos marcados como "urgentes".

Cada oficina de representación tiene su propio horario de trabajo, respectivamente, la sucursal central de Sberbank trabaja los siete días de la semana. Accediendo a la web de las oficinas de representación podrás familiarizarte con el horario de trabajo específico de cada una de ellas. Además, hay información según la cual puedes conocer los números de contacto de una ciudad concreta o seleccionar la oficina más cercana.

De acuerdo con el reglamento operativo, Sberbank procesa pagos que fueron procesados ​​​​de acuerdo con los estándares establecidos. En particular, los pagos se ejecutan en días hábiles, excepto fines de semana y festivos. Puede averiguar cuánto tiempo tarda Sberbank en procesar las órdenes de pago directamente de la persona con la que se celebró el contrato de servicio o de un representante del banco.

Las normas internas del banco fijan el tiempo de procesamiento de las órdenes de pago.

Así, la ejecución de los documentos financieros recibidos del cliente se realiza sobre la base de los documentos recibidos por el banco:

• en formato papel – de 9:00 a 15:00;
• en formato electrónico de 09:00 a 17:00 horas, y los viernes y prefestivos la tramitación se realiza de 09:00 a 16:00 horas.

Todas las instrucciones para procesar los pagos se llevan a cabo dentro de los dos días posteriores a la recepción de los documentos en el banco.

Vale la pena señalar que el día de pago en Sberbank es el período de tiempo durante el cual la institución puede operar. El momento de apertura del sistema de pago electrónico marca el inicio de la jornada laboral. Tan pronto como dichos sistemas dejen de funcionar, también finalizará la jornada laboral de pago bancario. Durante este período de tiempo, pueden ocurrir una variedad de transacciones que son competencia de Sberbank.

Reglas para procesar pagos urgentes.

Pueden ser considerados por el banco durante un período determinado. Sberbank revisa instantáneamente los pagos que tienen el estado de "pago urgente". Por regla general, están marcados como "urgentes", pueden realizarse incluso después del final del tiempo de operación, de acuerdo con una determinada lista de monedas y si existe un límite en el monto establecido en la cuenta del cliente bancario.

También vale la pena señalar que Sberbank introdujo innovaciones para sus clientes corporativos al ofrecerles tiempo de procesamiento de pagos (solo para corporaciones). Así, aquellos usuarios que intercambian documentos financieros a través del sistema Sberbank Business Online tienen todas las posibilidades de utilizar el horario de 07:00 a 23:00, también se ha introducido la posibilidad de utilizar el tiempo tanto los fines de semana como los días festivos.

Así, la introducción de la tecnología de la información le permite poner en marcha su negocio, ampliando así sus límites y no dependiendo de los plazos.

Para clientes corporativos, se reduce el tiempo de procesamiento de órdenes de pago.

Innovación en el mundo bancario moderno

Trabajar en el software "negocios en línea" de Sberbank en tiempo real no es difícil, ya que la interfaz clara y conveniente desarrollada por los especialistas del banco le permitirá realizar muchas operaciones sin perder tiempo viajando y firmando grandes cantidades de papeleo.
Trabajar con un sistema electrónico tiene muchas ventajas, pero la opción de pago urgente es especialmente beneficiosa, gracias a la cual los clientes pueden realizar transacciones en su cuenta las 24 horas del día.

El día de funcionamiento de un banco son las actividades del banco durante la jornada laboral, que están asociadas a la recepción, ejecución, control de los documentos contables primarios de los clientes y del banco, su reflejo en la contabilidad, la finalización del procesamiento de la información y la formación de un balance diario.

El día operativo de un banco consiste en el día bancario y la hora de finalización del procesamiento de la información con la formación obligatoria de un saldo diario a más tardar al comienzo del siguiente día operativo. Un día bancario es el tiempo durante el cual se brindan servicios a los clientes y divisiones estructurales del banco, a saber, recepción y registro, control de los documentos contables primarios de los clientes y del banco y su reflejo en la contabilidad.

Las horas de inicio y finalización del día de operación y del día bancario se establecen por orden o instrucción del titular del banco. Al mismo tiempo, se informa a los clientes sobre las horas de inicio y finalización de la jornada bancaria.

La organización de una jornada operativa en un banco incluye los siguientes componentes:

1. garantizar un enfoque unificado en cuanto al momento de registro de las transacciones realizadas durante el día de funcionamiento en los registros contables.

2. aceptación o registro, control de los documentos contables primarios al realizar transacciones y reflejarlos en la contabilidad.

3. distribución de responsabilidades y poderes entre los ejecutores responsables de la aceptación o registro, control de los documentos contables primarios al realizar transacciones y reflejarlos en la contabilidad, informes.

4. cumplimiento del flujo de documentos establecido por el banco, teniendo en cuenta los requisitos de los actos legales reglamentarios del Banco Nacional de la República de Bielorrusia y las políticas contables del banco para reducir el riesgo operativo.

Un ejecutor responsable es un empleado bancario autorizado para redactar, firmar y reflejar en la contabilidad documentos contables primarios para determinadas operaciones bancarias o para ejercer un control adicional (actual) de estos documentos, independientemente de en qué unidad estructural del banco trabaje. Los poderes y responsabilidades de los ejecutivos responsables los determina el banco de forma independiente.

Los ejecutores responsables tienen derecho a firmar documentos contables primarios, sobre cuya base se realizan los asientos en las cuentas contables. La lista de personas autorizadas para firmar documentos contables primarios debe acordarse con el jefe de contabilidad y ser aprobada por el director del banco.

3. Documentos, flujo documental y control bancario interno

Todas las transacciones bancarias se llevan a cabo en el banco y se reflejan en la contabilidad sobre la base de documentos contables primarios redactados en la forma prescrita por la ley. Los documentos contables primarios los recibe el banco de los clientes y de otros bancos, y también los compilan los bancos y contienen la información necesaria sobre la naturaleza de las transacciones, lo que les permite verificar su legalidad y ejercer el control interno.

En la tramitación de operaciones bancarias se utilizan los formularios de documentos contables primarios previstos por los actos legales reglamentarios del Banco Nacional para su implementación. Al registrar transacciones para otros tipos de actividades, se utilizan formularios estándar de documentos aprobados por el Ministerio de Finanzas de la República de Bielorrusia y otros organismos gubernamentales que brindan orientación metodológica para la contabilidad y la presentación de informes de las organizaciones en los sectores relevantes de la economía. En los casos establecidos por el Banco Nacional, el banco también puede desarrollar y aprobar de forma independiente formularios de documentos contables primarios.

Los documentos contables primarios sobre cuya base se realizan los asientos en las cuentas contables deben contener los números de las cuentas correspondientes para débito y crédito, el monto de la transacción, el propósito del pago, que contenga la información necesaria sobre la naturaleza de la transacción, la fecha de la transacción, la firma del ejecutor responsable, la firma del controlador (si la transacción está sujeta a control adicional).

Los documentos contables primarios aprobados por el Banco Nacional, sobre cuya base se realizan los asientos en las cuentas contables, se dividen en:

· documentos de liquidación. Los documentos de pago se utilizan para procesar transacciones no monetarias del banco y sus clientes.

· documentos de caja. Los documentos en efectivo se utilizan en el procesamiento de transacciones previstas por los actos legales reglamentarios del Banco Nacional sobre operaciones en efectivo.

· órdenes conmemorativas. Las órdenes conmemorativas se utilizan para realizar y reflejar en la contabilidad transacciones intrabancarias y transacciones del banco y de los clientes para transferencias de fondos no monetarias de acuerdo con los actos legales reglamentarios del Banco Nacional.

· Órdenes fuera de balance. Las órdenes fuera de balance (recibo o gasto) se utilizan para documentar transacciones en cuentas fuera de balance.

Todas las transacciones de liquidación y (o) documentos de caja de los clientes recibidas durante el día bancario se reflejan en la contabilidad el mismo día hábil. Los documentos de liquidación y (o) efectivo recibidos por el banco después del final del día bancario se reflejan en los registros contables a más tardar el siguiente día hábil.

El pago de todos los documentos de liquidación y (o) efectivo de las cuentas corrientes (de liquidación) se realiza con los fondos de estas cuentas al comienzo del día de operación (excepto en el caso de préstamos para sobregiros) de conformidad con el orden de pagos establecido por la ley. El procedimiento para utilizar los fondos recibidos en cuentas corrientes (liquidación) durante el día de operación lo determinan el banco y el cliente en el contrato de cuenta bancaria vigente (liquidación), teniendo en cuenta los requisitos de la ley.

La corrección de asientos erróneos se lleva a cabo en presencia de documentos de respaldo de aquellas cuentas para las cuales se realizaron asientos erróneos, mediante contabilización inversa o reflejando los montos en las cuentas contables correspondientes en función de la esencia económica de la transacción. La corrección de un monto contabilizado incorrectamente se puede realizar ya sea contabilizando el monto total y realizando el asiento contable correcto, o corrigiendo parte del monto incorrecto.

La política contable del banco debe prever un cronograma de flujo de documentos. El flujo de documentos es el movimiento de documentos contables primarios y registros contables asociados con la ejecución, registro, verificación, contabilidad, control de transacciones, así como su procesamiento y almacenamiento.

Para cada día hábil, a más tardar el siguiente día hábil, el banco debe garantizar la formación de documentos contables primarios sobre cuya base se realizan los asientos contables. El banco determina el procedimiento para la formación, conciliación y almacenamiento de documentos contables primarios de forma independiente en los actos legales reglamentarios locales, teniendo en cuenta la legislación. La excepción son los documentos de caja, cuya formación se lleva a cabo dentro del plazo y en la forma establecidos por los actos legales reglamentarios del Banco Nacional sobre la organización del trabajo de caja en los bancos.

Los documentos contables primarios de cada día hábil deben conciliarse con los datos del balance diario. Si se identifican discrepancias, los documentos y el volumen de negocios se concilian para cada balance y cuenta fuera de balance. Los documentos contables primarios generados, encuadernados y conciliados se transfieren para su almacenamiento. Los documentos contables primarios, los registros contables, los libros (libro) de registro de cuentas personales abiertas y cerradas y los informes se conservan durante los períodos establecidos por la ley.

Al organizar el trabajo durante la jornada laboral, el banco debe ejercer el control interno (actual y posterior) previsto por las leyes regulatorias locales del banco.

El control interno se lleva a cabo al abrir cuentas, aceptar documentos contables primarios para su ejecución, así como en todas las etapas del procesamiento de la información contable, realizar transacciones y reflejarlas en la contabilidad.

El control interno debe estar dirigido a:

garantizar la seguridad de fondos y objetos de valor;

cumplimiento por parte de los clientes de los requisitos para la preparación de documentos contables primarios;

ejecución oportuna de las instrucciones de pago del cliente para la transferencia de fondos;

transferencia y abono de fondos en estricta conformidad con los detalles especificados en las instrucciones de pago aceptadas para ejecución.

Para garantizar un control continuo adecuado, el banco determina de forma independiente en los actos legales regulatorios locales una lista de operaciones bancarias que están sujetas a control adicional obligatorio, así como los ejecutores responsables a quienes se les otorga el derecho de realizar funciones de control y el procedimiento para su implementación. Para las operaciones bancarias que requieran control adicional, no se permite que sean realizadas únicamente por un ejecutor responsable.

Antes de reimprimir una muestra, por regla general, le recomendamos que examine cualitativamente las referencias legales que contiene. En el presente pueden perder relevancia. Un ejemplo correcto ayudará a eliminar la ignorancia a la hora de escribir un mensaje responsable. Esto proporcionará una manera de ahorrar en la contratación de un abogado. El dinero ahorrado es una alegría para el directivo.

La jornada operativa es una parte de la jornada bancaria laboral, que está destinada a atender a los clientes para la mayoría de las operaciones bancarias y, en algunos bancos, para todas las operaciones. La jornada de operación, como concepto, no está divulgada ni en la normativa bancaria ni en la legislación vigente, pero sus condiciones se observan claramente en esta actividad. La duración del día para todas las operaciones podrá ser determinada directamente por el propio banco, cumpliendo con los requisitos básicos de la ley en esta parte. Además, se puede establecer una duración diferente de la jornada operativa mediante un acuerdo de cuenta bancaria especial para un cliente individual.

DÍA DE OPERACIÓN

DÍA OPERATIVO DÍA OPERATIVO es la primera mitad de la jornada laboral del banco, durante la cual se reciben los documentos, incl. pago.

Ver también en otros diccionarios:

Día operativo: consulte el Diccionario de términos comerciales del día bancario. Akademik.ru. 2001 ... Diccionario de términos comerciales.

DÍA DE OPERACIÓN: consulte DÍA BANCARIO. Raizberg B.A. Lozovsky L.Sh. Starodubtseva E.B. Diccionario económico moderno. 2da ed. corr. M. INFRA M. 479 p. 1999 ... Diccionario económico

Día operativo - (día operativo) parte de la jornada laboral en un banco reservada para recibir y atender clientes ... Diccionario económico y matemático

Slovar lopatnikov.ru/] EN FR Temas economía EN oper ... Directorio de traductores técnicos

Día operativo - 1.3. La entidad de crédito determina de forma independiente la duración del día operativo, que es el ciclo contable operativo para la fecha calendario correspondiente, durante el cual todas las transacciones completadas se formalizan y reflejan en... ... Terminología oficial

DÍA DE FUNCIONAMIENTO - (día bancario) parte del día laborable del banco durante el cual realiza operaciones; atención al cliente para todas o la mayoría de las transacciones bancarias En la legislación y normativa bancaria vigente, el concepto de O.D. no divulgado directamente.... ... Enciclopedia del Abogado

DÍA DE FUNCIONAMIENTO: parte de la jornada laboral destinada a recibir y atender a clientes en los bancos y realizar operaciones bancarias de préstamo, liquidación, recepción y emisión de efectivo, etc. Documentos recibidos por el banco al finalizar la O.D. reflejado en el balance... ... Diccionario enciclopédico de economía y derecho

día operativo: la primera mitad de la jornada laboral del banco, durante la cual se reciben los documentos, incl. pago. * * * (día operativo en inglés) generalmente la primera mitad del día laboral de una entidad de crédito, durante la cual recibe clientes... ... Diccionario jurídico grande

DÍA DE FUNCIONAMIENTO: en la práctica bancaria, la hora de la jornada laboral durante la cual los empleados del banco aceptan los documentos de los clientes. Determinado en cada banco por orden. El banco puede fijar un cronograma de servicios para el cliente ... Diccionario enciclopédico financiero y crediticio

Jornada operativa: parte de la jornada laboral destinada a recibir y atender a clientes en bancos y realizar operaciones bancarias sobre préstamos, financiación de inversiones de capital, liquidaciones, recepción y emisión de efectivo... Un breve diccionario de términos económicos y forestales básicos

Películas

Soy tu hijo, Moscú. 1977 - Una historia sobre los moscovitas de diferentes generaciones, la belleza moral y la riqueza espiritual del pueblo soviético.

Más luz.. 1987 - La historia de nuestro país desde 1917 hasta la actualidad a partir de materiales noticieros.

Incompatible con la vida. 1989 - Sobre el accidente de tren en Bashkiria.

DÍA DE OPERACIÓN

DÍA OPERATIVO: parte de la jornada laboral de una institución bancaria, regulada por el modo interno de su trabajo, dentro del cual la institución bancaria tiene la capacidad de transmitir, procesar y recibir documentos de liquidación en formato electrónico (Instrucción sobre liquidaciones interbancarias en Ucrania, aprobada por resolución de la Junta Directiva del NBU de 27 de diciembre de 1999 M 621);

La jornada operativa es una parte de la jornada laboral de un banco u otra institución, miembro del sistema de pago, durante la cual se aceptan de los clientes los documentos para transferencia y los documentos para revocación y, si es técnicamente posible, pueden procesarse, transmitirse y ejecutarse. . La duración del día de funcionamiento la establece el banco u otra institución, miembro del sistema de pago, de forma independiente y está fijada por sus reglamentos internos (Ley de Ucrania "sobre sistemas de pago y transferencias de dinero en Ucrania", de fecha 05/04/2001 No. .2346-SH);

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Contenido el concepto de “Día operativo en un banco” y sus componentes

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El día de la transacción es un ciclo contable operativo para la fecha calendario correspondiente, durante el cual todas las transacciones completadas se formalizan y reflejan en la contabilidad en el balance y en las cuentas fuera de balance. mediante la elaboración de un balance diario.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El día de la transacción es el período durante el cual se produce la transición de un estado financiero fijo a otro.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Día operativo es la parte de la jornada laboral del banco reservada para recibir y prestar servicios a los clientes.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Día operativo es la actividad del banco durante la jornada laboral, que está asociada con la aceptación del registro, el control de los documentos contables primarios de los clientes y del banco. , su reflejo en la contabilidad, finalización del procesamiento de la información y formación del balance diario.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Características estructurales del día de funcionamiento.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Tareas principales del día operativo. ;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru -RU " lang="ru-RU">Generación de información completa y confiable;font-family:"Arial";color:#000000;fondo:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru- RU"> Control sobre la disponibilidad y movimiento de fondos.

;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3) Proporcionar a los clientes bancarios información oportuna y precisa

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">________________________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Tiempo de funcionamiento: contenido, duración, características.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Tiempo de operación - Este es el período durante el cual se realizan transacciones bancarias y otras transacciones, así como el período de flujo de documentos y procesamiento de información contable que asegura el registro y reflejo en las operaciones utilizadas realizadas durante este período para la fecha natural correspondiente mediante la elaboración de un balance diario.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">La duración del tiempo de funcionamiento de las operaciones correspondientes (los servicios VSP que las realizan) la determina el KO de forma independiente en función del modo de funcionamiento de los servicios o VSP y las condiciones específicas de las operaciones.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Si el modo de funcionamiento de los servicios o VSP que realizan operaciones no coincide con el modo de funcionamiento del servicio de contabilidad, se establece la duración del tiempo de funcionamiento de dichas operaciones. dentro del plazo previsto por el modo de operación, servicios relevantes o VSP con el fin de asegurar la finalización del servicio de contabilidad del día operativo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Las operaciones realizadas por dichos servicios o VSP de acuerdo con su modo de operación establecido después del horario de atención se redactan con documentos primarios en la fecha calendario de la transacción real y se reflejan en el siguiente día operativo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Características:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Características del inicio de la jornada operativa.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Las horas de inicio y finalización del día operativo y del día bancario se establecen por orden o instrucción del director del banco.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El comienzo del día de operación se caracteriza por el saldo al comienzo del día y la fecha del día de operación.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Motivos para cambiar el estado del día de funcionamiento.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El cambio del estado del día de operación del banco se realiza sobre la base de ingresar los documentos bancarios que causan la ejecución de las operaciones bancarias, cambiando el saldo de la cuenta corriente:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1gr. - realizar transacciones intrabancarias

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2gr. - transacciones de caja registradora

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3gr. - entrada de documentos de pago

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4gr. - entrada de documentos desde la sucursal

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Al realizar operaciones que cambian los atributos de la cuenta, los términos del contrato, el estado del día operativo no cambia.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">La base para ingresar información en el software es la disponibilidad de un documento en papel ejecutado adecuadamente.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">La información se transfiere secuencialmente (documento por documento) al programa. En este caso, se establece algún estado intermedio del documento.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Un documento en este estado no cambia el saldo de la cuenta corriente.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El documento ha sido transferido al estado y se realiza utilizando tecnología desarrollada por el banco.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El control de la aceptabilidad del pago lo realiza el contador en su lugar de trabajo visualmente desde la pantalla o mediante una copia impresa de control. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Principales tareas de la jornada operativa.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_______________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Características de reflejar las transacciones bancarias realizadas en el período postoperatorio y los fines de semana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Las operaciones realizadas los fines de semana se registran en los documentos contables primarios en la fecha calendario de la transacción real y se reflejan el siguiente día hábil.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Las transacciones realizadas en días festivos se documentan en documentos contables primarios en la fecha de la transacción real y pueden reflejarse en bienes usados ​​de una de las siguientes maneras:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-Como días operativos individuales

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-como se refleja en el día de segunda mano siguiente al feriado.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El saldo diario debe completarse antes de las 12 del mediodía, hora local, del siguiente día hábil.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El balance consolidado se compila antes de las 12 en punto del siguiente día hábil después de que se compila el balance para las transacciones ejecutadas directamente por el KO.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Todos los documentos recibidos durante el horario de atención están sujetos a registro y reflejo en las cuentas del KO el mismo día.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Los documentos recibidos fuera del horario comercial se reflejan en las cuentas el siguiente día hábil.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Características de reflejar transacciones bancarias utilizando tecnologías de servicio al cliente remoto.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Los documentos recibidos electrónicamente y que modifican el estado de las cuentas pertenecen a los siguientes grupos:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1.Documentos que se preparan en la sucursal

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Documentos del cliente recibidos a través del banco cliente

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Documentos de bancos corresponsales.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Documentos generados por los sistemas de negociación.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Todos los documentos proporcionados están sujetos a control:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El control de la aceptabilidad del pago lo realiza el contador en su lugar de trabajo visualmente desde la pantalla o mediante una copia impresa de control. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">Control del correcto llenado de documentos, que se realiza de forma visual en el proceso principal de ingreso de documentos.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Características del final del día operativo " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Al final del día operativo, se realizan las siguientes operaciones:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Realización de los documentos pertinentes para el pago

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Emisión de todos los informes necesarios (diarios, decenales, mensuales, trimestrales)

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Corregir el estado de la base de datos, crear una copia de la misma y transferirla al servidor.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">El papel del trabajo contable y operativo en las actividades del banco.

"xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">12,13 pregunta

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Contenido del trabajo contable y operativo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Consta de lo siguiente:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1.Apertura e ingreso de cuentas de clientes

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Recepción y verificación de la exactitud de los documentos de pago y liquidación recibidos de clientes y empleados que sirven de base para las transacciones de liquidación.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Recepción y verificación de la exactitud de los documentos en efectivo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Formación y elaboración de documentos internos para operaciones bancarias internas.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">5. Control de la puntualidad de los pagos.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">6. Preparación de documentos para su reflexión en uso.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">7.Mantener los registros usados.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Tareas de contabilidad y trabajo operativo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Servicio al cliente rápido, claro y de alta calidad

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Reflejo oportuno y preciso de las transacciones bancarias en uso.

1.7. 1. Inicio de la jornada operativa

104. Antes del inicio de la jornada operativa, los jefes (suplentes) de TsOU, OPS están obligados a:

1) abrir los almacenes de acuerdo con las Instrucciones para realizar transacciones en efectivo;

2) emisión a los lugares de trabajo:

· cuadernos de recibos modelo 1, modelo 47, póliza de suscripción (automatizada - en caso de falta de electricidad, problemas técnicos, etc.); en uno no automatizado: con un sello de control en el formulario 1, registre el formulario 10 (si se emite por primera vez);

· envíos registrados contra firma en el diario de emisión y recepción de envíos certificados, cajas con una verificación preliminar de la impresión PSh para verificar el cumplimiento de la fecha del día actual, seguido de un control durante el día operativo del cambio del reloj al PSh cada hora (si hay un PSh de 8 ruedas);

· cajas para guardar objetos de valor contra recibo en un cargador;

· efectivo contra recibo en el libro f.55;

· proporcionar la variedad necesaria de GZPO, productos filatélicos, sobres, postales, bienes de consumo, etc., materiales operativos y la documentación de producción necesaria;

3) emitir paquetes certificados y pequeños paquetes para su entrega según el Formulario 23.

105. Antes del inicio de la jornada laboral, los empleados de las ventanas operativas de las instalaciones de producción deben:

1) ponerse en orden, ponerse el uniforme, colocar insignias en su ropa indicando su cargo y nombre completo;

2) comprobar la disponibilidad para el funcionamiento de ordenadores, cajas registradoras, equipos postales, etc.

3) asegurar el orden en el lugar de trabajo;

4) recibir cuadernos de recibos, artículos personalizados y cajas de conformidad con el párrafo 104.

106. En instalaciones de producción no automatizadas, distintas de las especificadas en el párrafo 105, es necesario:

1) comprobar la presencia de recibos no utilizados en los cuadernos de recibos correspondientes;

2) poner un sello de la carta con la fecha de ese día en una copia del primer recibo emitido al cliente en el formulario 1 y formulario 47. En las páginas siguientes de los cuadernos de recibos se anotan a mano la fecha y el mes.

107. Los empleados que prestan servicios reciben un anticipo de GZPO, productos filatélicos, sobres, postales, bienes de consumo, etc., contra una obligación de recibo por la prestación ininterrumpida de servicios.

108. La obligación de recibo se almacena en la caja del jefe de la instalación de producción como un documento monetario y se actualiza según sea necesario.

109. Los jefes de las divisiones estructurales, los jefes de las instalaciones (secciones) de producción y sus adjuntos verifican al menos una vez al mes la disponibilidad de anticipos de los empleados y la puntualidad de su reposición. Sobre los resultados de la verificación, en el reverso del recibo de compromiso figura la siguiente nota: “ Consultado el 25/05/05.” y se coloca una firma.

1.7. 2. Finalizar y resumir los resultados de la jornada operativa.

110. Al final de la jornada laboral, los empleados de las ventanas operativas de las instalaciones de producción están obligados a:

1) en los cuadernos de recibos f.1, f.47, en copia del último recibo cumplimentado, resumir los tipos de envíos postales indicando la cantidad y el importe y confirmar el asiento con una firma;

2) imprimir el diario operativo desde el PC con los resultados de todos los tipos;

3) redactar un certificado de caja f. MS-42 de acuerdo con las Instrucciones para realizar transacciones en efectivo;

4) entregar dinero en efectivo por los envíos postales aceptados al jefe o su adjunto;

5) presentar para control las notificaciones f.22 para los envíos postales emitidos, que se seleccionan diariamente en orden ascendente de números de serie;

6) seleccionar y archivar las facturas entrantes y salientes f.16 y registrar f.11, resumir el movimiento de los envíos postales para el día hábil. Los resultados se resumen en la última hoja de la carta de porte, formulario 16, si no hay espacio, los resultados se muestran en el formulario 18. En las instalaciones de producción donde se mantiene una numeración para todos los envíos postales registrados, los resultados se resumen por tipo. Los saldos se retiran en caso de recepción (emisión) de envíos postales certificados;

7) entregar los artículos registrados (preliminarmente autorizados), los cuadernos de recibos al jefe (suplente) del TsOU, OPS;

8) apague los equipos eléctricos y la PC, limpie el lugar de trabajo y bloquee el escritorio.

111. Al final de la jornada laboral, los jefes (suplentes) de TsOU, OPS están obligados a:

1) aceptar cuadernos de recibos, artículos personales, cajas, envíos postales aceptados de los empleados contra recibo después de la salida del correo;

2) comprobar la exactitud del resumen en f.1, f.47, certificado de caja f. MS-42, correcta ejecución de la documentación de producción (registros f.10, f. 11, factura f.16, avisos f.22, libros f.8 y f.23);

3) comprobar la exactitud del cálculo y derivación de los documentos de los totales de envíos postales aceptados, recibidos, emitidos y enviados y la correspondencia de los saldos de libros y documentos;

4) aceptar en la despensa paquetes certificados y paquetes pequeños no entregados de acuerdo con el Formulario 23;

5) confirmar el hecho de la verificación con firma en todos los documentos y libros f.8 y f.23;

6) ingresar datos de documentos primarios en el diario f.130 y completar f.2a;

7) revisar el libro de quejas y sugerencias por la presencia de una entrada en el mismo;

8) completar el registro de control de producción;

9) inspeccionar los lugares de trabajo: si están en orden, si quedan en ellos envíos y documentos postales, así como cajas que no hayan sido depositadas;

10) cerrar y sellar los almacenes de acuerdo con las Instrucciones para realizar transacciones en efectivo.