Dan plaćanja u Sberbanci: do kada banka obrađuje naloge za plaćanje. Početak i kraj radnog dana

Praksa pokazuje da u početku poteškoće u radnoj aktivnosti (osim pridržavanja pravila blagajničke službe) proizlaze iz činjenice da radnici na blagajni ne znaju pravilno organizirati svoj radni dan: gdje započeti i kako ga završiti u kako bi sve obavio i otišao kući na vrijeme.

Napravili smo standardni plan radnog dana za blagajnika (ne voditelja blagajne) koji se ugrubo može podijeliti u 3 bloka:

• početak radnog dana;
• služba za korisnike;
• kraj radnog dana.

Početak radnog dana:

1. Prihvat dragocjenosti od voditelja blagajne.
Na početku radnog dana blagajnik prima od upravitelja blagajne za rad gotovinu (rubalje i stranu valutu), kao i dragocjenosti (plastične kartice, čekove, dragocjene kovanice itd.). Prijem i prijenos dragocjenosti ogleda se u Knjiga obračuna primljenih i izdanih dragocjenosti f. 0402124 (Knjiga f. 124).

! knjiga f. 124 vodi svaki blagajnik, obično ručno, listovi u njemu su numerirani, prošiveni, broj listova ovjeravaju, u pravilu, šef odjela i voditelj blagajne. Ako u smjeni radi samo jedan blagajnik koji obavlja poslove voditelja blagajne, tada se ova knjiga ne vodi.

2. Preračunavanje dragocjenosti primljenih od voditelja blagajne.
Ako ste primili novac u paketu drugog blagajnika, tada ga morate prebrojati u prisutnosti nadzornog djelatnika. Sva ambalaža (ako je novac prenesen u ambalaži) ostaje do kraja prebrojavanja.

!Paket morate otvoriti na takav način da možete dokazati da kliše ili pečat pripada ovom pakiranju: ako je to plastična vrećica, tada klišej odrežite s jedne strane bez potpunog rezanja; ako je to vrećicu ili kasetu, zatim režite traku za brtvljenje s jedne strane, ovako bez potpunog rezanja nadjeva.

Ukoliko se prilikom preračunavanja novca iz drugog blagajničkog paketa utvrdi višak/manjak/novac sa znakovima krivotvorenih/sumnjivih novčanica, donosi se akt f. 0402145.

Ako vam je nedostajao novac ili ste primili dodatni novac od upravitelja blagajne kada je izdavan u listovima (ne u pakiranju), onda ima smisla prvo razjasniti ovu situaciju s upraviteljem blagajne - možda je osoba pogriješila prilikom izdavanja novca.

! Novac se uvijek treba obračunavati u prisustvu nadzornog djelatnika i po mogućnosti na kamerama instaliranim u svakoj banci. Bilo je slučajeva kada voditelj blagajne, znajući da novi zaposlenici ne broje uvijek novac nakon što ga prime, nije dao dovoljno gotovine; kao rezultat toga, na kraju dana, zaposlenik nije mogao razumjeti gdje ima takav veliki manjak.

3. Potvrda blagajnika o primitku dragocjenosti u ABS Banke (po potrebi).

4. Provjera zračenja dozimetrom, upisivanje podataka u Dnevnik zračenja.

5. Provjera panik tipke (prema pravilima Banke, prije početka rada s klijentima).

Služba za korisnike:

Glavne točke ovdje su sljedeće:

• usklađenost sa standardima korisničke službe - zaposlenici su s njima upoznati potpisom prilikom zapošljavanja, stoga morate pažljivo pročitati te standarde: što nositi na posao, kako se ponašati itd.;
• identifikacija klijenata u skladu sa 115-FZ;
• obavljanje svih poslova predviđenih od strane Banke.

! Gotovinski radnici mogu kombinirati funkcije računovođe prilikom prijenosa bez otvaranja računa pomoću sustava prijenosa (BOS prijenosi): Zolotaya Korona, Kontakt itd., komunalna plaćanja; poslovi izdavanja/primanja gotovine plastičnim karticama putem POS terminala.

• poštivanje pravila gotovinske usluge za kupce prema 318-P;
• Poseban dobar savjet je provjeriti blagajnu prije odlaska na ručak i, ako je moguće, tijekom radnog dana, posebno nakon složenih transakcija.

! Ako je blagajnik jedini u smjeni i obavlja funkcije upravitelja blagajne, tada je do 12-00 potrebno izraditi blagajnu za prethodni radni dan i predati je na potpis. računovođa ili zaposlenik odgovoran za usklađivanje rezultata s računovodstvenim podacima.

Kraj radnog dana:

1. Brojenje gotovine i dragocjenosti;
2. Formiranje Registra prometa gotovinom stranog novca i čekova;
3. Formiranje naloga prema SBI 0401106;
4. Formiranje zbirnih naloga za plaćanje komunalnih usluga (po potrebi);
5. Formiranje potvrde f. 0402112 u ABS-u Banke i usklađivanje rezultata potvrde s preostalim vrijednostima. Pakiranje dragocjenosti prema proceduri za pakiranje novčanica. Ako blagajna "ne radi" (stanja ne odgovaraju podacima u potvrdi), tada se moraju poduzeti sve mjere kako bi se utvrdili razlozi za stvaranje viškova/manjkova.
6. Usklađivanje potvrde f. 0402112 sa knjigovo|om.

   ! Ukoliko u smjeni radi samo jedan blagajnik, onda se ova potvrda ne generira - samo Potvrda o prometu gotovine f. 0402114.

7. Ispunjavanje knjige f. 124.

   ! Ako u smjeni radi samo jedan blagajnik, onda se knjiga f. 124 se ne izdaje.

8. Dostavljanje potvrde f. 0402112, dragocjenosti i isprave o prometu obavljenom tijekom dana voditelju blagajne, uz potpis u navedenoj potvrdi i knjizi f. 124.
9. Potvrda blagajnika o dostavi dragocjenosti u ABS Banke (po potrebi).
10. Uređivanje vašeg radnog mjesta, čišćenje strojeva za brojanje i sortiranje prema pravilima Banke.

Sve banke imaju vlastito radno vrijeme blagajne i blagajne. Platni dan u Sberbank traje točno onoliko koliko traje i rad elektroničkih sustava. Danas se za svakog klijenta može uspostaviti određeni raspored usluga, a za one koji koriste sustave plaćanja transakcije se mogu provoditi 24 sata dnevno.

Rok izvršenja naloga za plaćanje

Bankarske institucije uspostavljaju vlastita pravila za prihvaćanje i obradu plaćanja. Međutim, ako je riječ o zaštićenim stavkama troškova, onda njihovo razmatranje i obrada ima jasne rokove, kao i plaćanja s oznakom „hitno“.

Svako predstavništvo ima svoj raspored rada, u skladu s tim središnja podružnica Sberbank radi sedam dana u tjednu. Odlaskom na web stranicu predstavništava možete se upoznati s određenim rasporedom rada svakog od njih. Osim toga, postoje informacije prema kojima možete saznati kontakt brojeve u određenom gradu ili odabrati najbliži ured.

Sukladno poslovniku Sberbank obrađuje plaćanja koja su obrađena u skladu s utvrđenim standardima. Konkretno, plaćanja se izvršavaju radnim danima, osim vikendom i praznicima. Koliko je vremena potrebno da Sberbank obradi naloge za plaćanje možete saznati izravno od osobe s kojom je sklopljen ugovor o pružanju usluge ili kod predstavnika banke.

Internim pravilima banke određeno je vrijeme obrade naloga za plaćanje

Dakle, izvršenje financijskih dokumenata primljenih od klijenta provodi se na temelju dokumenata koje banka primi:

• u papirnatom obliku – od 9:00 do 15:00 sati;
• u elektroničkom obliku od 09:00 do 17:00 sati, a petkom i predblagdanima obrada se provodi od 09:00 do 16:00 sati.

Sve upute za obradu plaćanja provode se u roku od dva dana nakon što su dokumenti primljeni u banku.

Važno je napomenuti da je dan plaćanja u Sberbanci vremensko razdoblje tijekom kojeg institucija može poslovati. Trenutak otvaranja elektroničkog sustava plaćanja označava početak radnog dana. Čim takvi sustavi prestanu s radom, završava i radni dan bankovnog plaćanja. U tom vremenskom razdoblju mogu se dogoditi različite transakcije koje su u nadležnosti Sberbank.

Pravila za obradu hitnih plaćanja

Banka ih može uzeti u obzir za određeno određeno razdoblje. Uplate koje imaju status "hitno plaćanje" Sberbank trenutno pregledava. Oni, u pravilu, imaju oznaku "hitno", mogu se provesti i nakon isteka radnog vremena, u skladu s određenim popisom valuta i ako postoji ograničenje iznosa utvrđenog na računu klijenta banke.

Također je vrijedno napomenuti da je Sberbank uveo inovacije za svoje korporativne klijente ponudivši im vrijeme obrade plaćanja (samo za pravne osobe). Dakle, oni korisnici koji razmjenjuju financijske dokumente putem sustava Sberbank Business Online imaju sve šanse iskoristiti vrijeme od 07:00 do 23:00, a uvedena je i mogućnost korištenja vremena i vikendom i praznicima.

Dakle, uvođenje informacijske tehnologije omogućuje vam da stavite svoje poslovanje u tok, čime proširujete njegove granice i ne ovisite o vremenskim okvirima.

Za pravne osobe vrijeme obrade platnih naloga je skraćeno

Inovacije u modernom bankarskom svijetu

Rad u Sberbankovom "poslovnom online" softveru u stvarnom vremenu nije težak, budući da će vam jasno i praktično sučelje koje su razvili stručnjaci banke omogućiti obavljanje mnogih operacija bez gubljenja vremena na putovanje i potpisivanje velike količine papirologije.
Mnogo je prednosti rada s elektroničkim sustavom, no posebno je pogodna opcija hitnog plaćanja zahvaljujući kojoj klijenti mogu obavljati transakcije na svom računu 24 sata dnevno.

Poslovni dan banke je radnja banke tijekom radnog dana, koja je povezana s primanjem, izvršenjem, kontrolom primarnih knjigovodstvenih dokumenata klijenata i banke, njihovim odrazom u računovodstvu, dovršetkom obrade informacija i formiranjem dnevne bilance.

Poslovni dan banke sastoji se od bankarskog dana i vremena završetka obrade podataka uz obvezno formiranje dnevnog stanja najkasnije do početka sljedećeg radnog dana. Bankarski dan je vrijeme tijekom kojeg se klijentima i strukturnim odjelima banke pružaju usluge, naime prijem i registracija, kontrola primarnih računovodstvenih dokumenata klijenata i banke i njihov odraz u računovodstvu.

Vrijeme početka i završetka radnog dana i bankarskog dana utvrđuje se nalogom ili uputom čelnika banke. U isto vrijeme, vrijeme početka i završetka bankarskog dana se stavlja na znanje klijentima.

Organizacija operativnog dana u banci uključuje sljedeće komponente:

1. osiguranje jedinstvenog pristupa vremenskom knjiženju transakcija obavljenih tijekom radnog dana u knjigovodstvenim registrima.

2. prihvaćanje ili registracija, kontrola primarnih knjigovodstvenih dokumenata prilikom obavljanja transakcija i njihovo odražavanje u računovodstvu.

3. raspodjela odgovornosti i ovlasti između odgovornih izvršitelja za prihvaćanje ili registraciju, kontrolu primarnih računovodstvenih dokumenata prilikom obavljanja transakcija i njihovo odražavanje u računovodstvu, izvješćivanje.

4. usklađenost s protokom dokumenata koji je uspostavila banka, uzimajući u obzir zahtjeve regulatornih pravnih akata Narodne banke Republike Bjelorusije i računovodstvene politike banke kako bi se smanjio operativni rizik.

Odgovorni izvršitelj je zaposlenik banke ovlašten sastavljati, potpisivati ​​i odražavati u računovodstvu primarnih računovodstvenih dokumenata za određene poslove banke ili provoditi dodatnu (tekuću) kontrolu tih dokumenata, neovisno o tome u kojoj strukturnoj jedinici banke radi. Ovlasti i odgovornosti odgovornih rukovoditelja utvrđuje banka samostalno.

Odgovornim izvršiteljima daje se pravo potpisivanja primarnih knjigovodstvenih isprava, na temelju kojih se vrše knjiženja na knjigovodstvenim računima. Popis osoba ovlaštenih za potpisivanje primarnih računovodstvenih dokumenata mora biti dogovoren s glavnim računovođom i odobren od strane čelnika banke.

3. Dokumenti, tijek dokumenata i interna kontrola banke

Sve bankovne transakcije obavljaju se u banci i iskazuju se u računovodstvu na temelju primarnih računovodstvenih dokumenata sastavljenih na način propisan zakonom. Primarne knjigovodstvene isprave banka prima od komitenata, drugih banaka, a banke ih također sastavljaju i sadrže potrebne podatke o prirodi transakcija, omogućujući im provjeru njihove zakonitosti i unutarnju kontrolu.

Pri obradi bankovnih operacija koriste se obrasci primarnih računovodstvenih dokumenata predviđeni regulatornim pravnim aktima Narodne banke za njihovu provedbu. Pri registraciji transakcija za druge vrste aktivnosti koriste se standardni obrasci dokumenata koje je odobrilo Ministarstvo financija Republike Bjelorusije i druga državna tijela koja pružaju metodološka uputstva za računovodstvo i izvješćivanje organizacija u relevantnim sektorima gospodarstva. U slučajevima koje utvrdi Narodna banka, banka također može samostalno izraditi i odobriti obrasce primarnih računovodstvenih dokumenata.

Primarne knjigovodstvene isprave na temelju kojih se obavljaju knjiženja na knjigovodstvenim kontima moraju sadržavati brojeve odgovarajućih računa zaduženja i potraživanja, iznos transakcije, svrhu plaćanja s potrebnim podacima o naravi transakcije, datum transakcija, potpis odgovornog izvršitelja, potpis kontrolora (ako transakcija podliježe dodatnoj kontroli).

Primarni računovodstveni dokumenti koje je odobrila Narodna banka, na temelju kojih se vrše knjiženja na računovodstvenim računima, dijele se na:

· dokumenti za poravnanje. Platni dokumenti služe za obavljanje bezgotovinskih transakcija banke i njenih klijenata.

· gotovinski dokumenti. Gotovinski dokumenti koriste se prilikom obrade transakcija predviđenih regulatornim pravnim aktima Narodne banke o gotovinskom poslovanju.

· spomen naredbe. Memorijalni nalozi koriste se za provođenje i odražavanje u računovodstvu unutarbankarskih transakcija i transakcija banke i klijenata za bezgotovinske prijenose sredstava u skladu s regulatornim pravnim aktima Narodne banke.

· izvanbilančni nalozi. Izvanbilančni nalozi (prijem ili izdatak) služe za dokumentiranje prometa na izvanbilančnim računima.

Sve transakcije namirenja i (ili) gotovinskih dokumenata klijenata primljenih tijekom bankarskog dana odražavaju se u računovodstvu istog radnog dana. Dokumenti o namirenju i (ili) gotovini koje je banka primila nakon završetka bankarskog dana odražavaju se u računovodstvenim evidencijama najkasnije sljedeći radni dan.

Plaćanje svih obračunskih i (ili) gotovinskih dokumenata s tekućih (obračunskih) računa vrši se iz sredstava na tim računima na početku radnog dana (osim prekoračenja) u skladu s redoslijedom plaćanja utvrđenim zakonom. Postupak korištenja sredstava primljenih na tekuće (poravnalne) račune tijekom radnog dana utvrđuju banka i klijent ugovorom o tekućem (namirnom) bankovnom računu, uzimajući u obzir zahtjeve zakona.

Ispravak pogrešnih unosa provodi se uz prisutnost popratnih dokumenata za one račune za koje su napravljeni pogrešni unosi, obrnutim knjiženjem ili odražavanjem iznosa na odgovarajućim računovodstvenim računima na temelju ekonomske suštine transakcije. Ispravak netočno knjiženog iznosa može se izvršiti knjiženjem cijelog iznosa i ispravnim knjigovodstvenim unosom ili ispravljanjem dijela netočnog iznosa.

Računovodstvena politika banke mora predvidjeti dinamiku tijeka dokumenata. Tijek dokumenata je kretanje primarnih knjigovodstvenih dokumenata i knjigovodstvenih registara povezanih s izvršenjem, evidentiranjem, provjerom, računovodstvom, kontrolom transakcija, kao i njihovom obradom i pohranjivanjem.

Za svaki radni dan, najkasnije sljedeći radni dan, banka mora osigurati formiranje primarnih knjigovodstvenih isprava na temelju kojih se izvode knjigovodstvena knjiženja. Banka samostalno utvrđuje postupak formiranja, usklađivanja i pohrane primarnih računovodstvenih dokumenata u lokalnim regulatornim pravnim aktima, uzimajući u obzir zakonodavstvo. Izuzetak su gotovinski dokumenti, čije se formiranje provodi u roku i na način utvrđen regulatornim pravnim aktima Narodne banke o organizaciji gotovinskog rada u bankama.

Primarne knjigovodstvene isprave za svaki radni dan moraju se uskladiti s podacima dnevne bilance. Ako se utvrde odstupanja, dokumenti i promet se usklađuju za svaki bilančni i izvanbilančni račun. Generirane, uvezane i usklađene primarne knjigovodstvene isprave prenose se na pohranu. Primarni računovodstveni dokumenti, računovodstveni registri, knjige (knjiga) registracije otvorenih i zatvorenih osobnih računa, izvješća pohranjuju se za razdoblja utvrđena zakonom.

Prilikom organiziranja rada tijekom radnog dana, banka mora provoditi unutarnju (tekuću i naknadnu) kontrolu predviđenu lokalnim regulatornim pravnim aktima banke.

Unutarnja kontrola provodi se prilikom otvaranja računa, prihvaćanja primarnih računovodstvenih dokumenata na izvršenje, kao iu svim fazama obrade računovodstvenih informacija, obavljanja transakcija i njihovog odražavanja u računovodstvu.

Unutarnja kontrola treba biti usmjerena na:

osiguravanje sigurnosti novčanih sredstava i dragocjenosti;

usklađenost klijenata sa zahtjevima za izradu primarnih računovodstvenih dokumenata;

pravodobno izvršavanje instrukcija za plaćanje kupca za prijenos sredstava;

prijenos i odobravanje sredstava u strogom skladu s detaljima navedenim u instrukcijama za plaćanje prihvaćenim za izvršenje.

Kako bi osigurala pravilnu stalnu kontrolu, banka samostalno u lokalnim regulatornim pravnim aktima utvrđuje popis poslova banke koji podliježu obveznoj dodatnoj kontroli, kao i odgovorne izvršitelje kojima se daje pravo obavljanja kontrolnih funkcija, te postupak za njegovu provedbu. Za poslove banke koji zahtijevaju dodatnu kontrolu nije dopušteno da ih obavlja samo jedan odgovorni izvršitelj.

Prije ponovnog ispisa uzorka, u pravilu, savjetujemo vam da kvalitativno ispitate pravne reference sadržane u njemu. U sadašnjosti mogu izgubiti na važnosti. Ispravan primjer pomoći će eliminirati neznanje pri upisivanju odgovorne poruke. Time ćete uštedjeti na angažiranju odvjetnika. Ušteđeni novac je radost za upravitelja.

Operativni dan je dio radnog bankarskog dana koji je namijenjen opsluživanju klijenata za većinu bankovnih poslova, au nekim bankama i za sve poslove. Operativni dan, kao pojam, nije otkriven ni u bankarskim pravilima ni u važećem zakonodavstvu, ali se njegovi uvjeti jasno poštuju u ovoj aktivnosti. Duljinu dana za sve poslove banka može odrediti neposredno sama, u skladu s osnovnim zahtjevima zakona u ovom dijelu. Osim toga, posebnim ugovorom o bankovnom računu za pojedinog klijenta može se utvrditi različito trajanje radnog dana.

DAN RADA

OPERATIVNI DAN OPERATIVNI DAN je prva polovica radnog dana banke tijekom koje se primaju dokumenti, uklj. plaćanje.

Vidi i u drugim rječnicima:

Radni dan - pogledajte rječnik poslovnih pojmova Bankarski dan. Akademik.ru. 2001 ... Rječnik poslovnih pojmova

OPERATIVNI DAN - vidi BANKARSKI DAN. Raizberg B.A. Lozovski L.Sh. Starodubtseva E.B. Moderni ekonomski rječnik. 2. izd. kor. M. INFRA M. 479 str. 1999 ... Ekonomski rječnik

Operativni dan - (operacijski dan) dio radnog dana u banci rezerviran za primanje i opsluživanje komitenata ... Ekonomsko-matematički rječnik

Slovar lopatnikov.ru/] EN FR Teme ekonomija EN oper ... Imenik tehničkih prevoditelja

Operativni dan - 1.3. Kreditna institucija samostalno određuje duljinu radnog dana, koji je operativni računovodstveni ciklus za odgovarajući kalendarski datum, tijekom kojeg se sve izvršene transakcije formaliziraju i odražavaju u... ... Službena terminologija

OPERATIVNI DAN - (bankarski dan) dio radnog dana banke tijekom kojeg vršite; korisnička služba za sve ili većinu bankovnih transakcija U važećem zakonodavstvu i bankarskim pravilima, koncept O.d. nije izravno objavljeno.... ... Encyclopedia of Lawyer

OPERATIVNI DAN - dio radnog dana namijenjen za primanje i opsluživanje klijenata u bankama i obavljanje bankovnih poslova kreditiranja, obračuna, primanja i izdavanja gotovog novca i sl. Dokumenti koje banka zaprima po završetku O.D. ogleda se u bilanci... ... Enciklopedijski rječnik ekonomije i prava

operativni dan - prva polovica radnog dana banke, tijekom koje se primaju dokumenti, uklj. plaćanje. * * * (engleski operativni dan) obično prva polovica radnog dana kreditne institucije, tijekom kojeg ona prima klijente... ... Veliki pravni rječnik

OPERATIVNI DAN - u bankarskoj praksi vrijeme radnog dana tijekom kojeg zaposlenici banke primaju dokumente klijenata. Određuje se u svakoj banci nalogom. Banka može odrediti raspored usluga za klijenta ... Financijski i kreditni enciklopedijski rječnik

Operativni dan - dio radnog dana namijenjen za primanje i opsluživanje komitenata u bankama i obavljanje bankovnih poslova kreditiranja, financiranja kapitalnih ulaganja, obračuna, primanja i izdavanja gotovine... Kratki rječnik osnovnih šumarskih i gospodarskih pojmova.

Filmovi

Ja sam tvoj sin, Moskva.. 1977. - Priča o Moskovljanima različitih generacija, moralnoj ljepoti i duhovnom bogatstvu sovjetskih ljudi.

Više svjetla.. 1987. - Povijest naše zemlje od 1917. do danas prema materijalima iz filmskih žurnala.

Nespojivo sa životom.. 1989 - O željezničkoj nesreći u Baškiriji.

DAN RADA

OPERATIVNI DAN - dio radnog dana bankovne institucije, reguliran internim načinom rada, unutar kojeg bankarska institucija ima mogućnost slanja, obrade i primanja dokumenata za namirenje u elektroničkom obliku (Uputa o međubankarskim nagodbama u Ukrajini, odobrena odlukom Uprave NBU-a od 27. prosinca 1999. M 621);

Operativni dan je dio radnog dana banke ili druge institucije - članice platnog prometa, tijekom kojeg se dokumenti za prijenos i dokumenti za opoziv prihvaćaju od klijenata te se, ako je to tehnički moguće, mogu obraditi, prenijeti i izvršiti. . Trajanje radnog dana utvrđuje banka ili druga institucija - članica platnog sustava samostalno i utvrđuje se njihovim internim propisima (Zakon Ukrajine "O platnim sustavima i prijenosu novca u Ukrajini" od 05.04.2001. br. 2346-SH);

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Sadrži pojam „Operativni dan u banci” i njegove komponente

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transakcijski dan je operativni računovodstveni ciklus za odgovarajući kalendarski datum tijekom kojeg su sve završene transakcije formalizirane i prikazane u računovodstvu na bilančnim i izvanbilančnim računima sastavljanjem dnevne bilance.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transakcijski dan je razdoblje tijekom kojeg postoji prijelaz iz jednog fiksnog financijskog stanja u drugo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operativni dan je dio radnog dana banke rezerviran za primanje i pružanje usluga klijentima.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operativni dan je aktivnost banke tijekom radnog dana, koja je povezana s prihvaćanjem registracije, kontrolom primarnih računovodstvenih dokumenata klijenata i banke , njihov odraz u računovodstvu, završetak obrade informacija i formiranje dnevne bilance.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Strukturne karakteristike radnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Glavni zadaci radnog dana. ;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru -RU " lang="ru-RU">Generacija potpunih i pouzdanih informacija;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru- RU"> Kontrola nad dostupnošću i kretanjem sredstava

;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3) Pružanje pravovremenih i točnih informacija klijentima banke

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_____________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vrijeme rada: sadržaj, trajanje, značajke.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Radno vrijeme - Ovo je razdoblje tijekom kojeg se obavljaju bankovne transakcije i druge transakcije, kao i razdoblje protoka dokumenata i obrade računovodstvenih informacija koje osigurava evidentiranje i odraz u korištenim transakcijama obavljenim tijekom ovog razdoblja za odgovarajući kalendarski datum sastavljanjem dnevne bilance.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Trajanje radnog vremena za odgovarajuće operacije (VSP usluge koje ih izvode) određuje KO neovisno na temelju načina rada usluga ili VSP i specifičnim uvjetima operacija.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Ako se način rada usluga ili VSP-ova koji obavljaju poslove ne poklapa s načinom rada računovodstvenog servisa, utvrđuje se trajanje vremena rada za takve poslove u roku predviđenom načinom rada, nadležnim službama ili VSP-om kako bi se osiguralo izvršenje računovodstvene usluge operativnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operacije koje obavljaju takve usluge ili VSP u skladu s njihovim utvrđenim načinom rada nakon radnog vremena sastavljaju se primarnim dokumentima na kalendarski datum stvarne transakcije i odražavaju se u sljedećem radnom danu.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značajke:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značajke početka radnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Vremena početka i završetka radnog dana i bankarskog dana utvrđuju se nalogom ili uputom čelnika banke.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Početak radnog dana karakterizira stanje na početku dana i datum operativnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Osnova za promjenu statusa radnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Promjena stanja radnog dana banke provodi se na temelju unosa bankovnih dokumenata koji uzrokuju izvršenje bankovnih operacija, mijenjanje stanja tekućeg računa:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1gr. - obavljanje unutarbankarskih transakcija

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2gr. - transakcije na blagajni

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3gr. - unos dokumenata za plaćanje

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4gr. - unos dokumenata iz poslovnice

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Kod izvođenja operacija koje mijenjaju atribute računa, uvjete ugovora, status radnog dana se ne mijenja.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Osnova za unos podataka u softver je dostupnost odgovarajuće izrađenog papirnatog dokumenta.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Informacije se prenose sekvencijalno (dokument po dokument) u program. U tom slučaju uspostavlja se neko međustanje dokumenta.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokument u ovom stanju ne mijenja trenutno stanje računa.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokument je prebačen u status i provodi se pomoću tehnologije koju je razvila banka.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Kontrola prihvatljivosti plaćanja, koju provodi računovođa na svom radnom mjestu vizualno sa ekrana, ili korištenjem kontrolnog ispisa. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Glavni zadaci radnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">____________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značajke odražavanja bankovnih transakcija izvršenih u postoperativnom razdoblju i vikendom.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operacije obavljene vikendom bilježe se u primarnim računovodstvenim dokumentima na kalendarski datum stvarne transakcije i odražavaju se na sljedeći radni dan.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transakcije obavljene na praznike dokumentiraju se u primarnim računovodstvenim dokumentima na datum stvarne transakcije i mogu se prikazati u korištenoj imovini na jedan od sljedećih načina:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-Kao pojedinačni radni dani

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-kao što se odražava u rabljenom danu nakon praznika.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dnevno stanje mora biti dovršeno prije 12 sati po lokalnom vremenu sljedećeg radnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Konsolidirana bilanca sastavlja se prije 12 sati sljedećeg radnog dana nakon sastavljanja bilance za transakcije koje izravno izvršava KO.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Svi dokumenti primljeni tijekom radnog vremena podliježu registraciji i odrazu na računima KO-a istog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumenti primljeni nakon radnog vremena odražavaju se na računima sljedećeg radnog dana.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značajke odražavanja bankovnih transakcija pomoću tehnologija udaljene korisničke službe.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumenti zaprimljeni elektroničkim putem i promjena statusa računa pripadaju sljedećim skupinama:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Dokumenti koji se pripremaju u poslovnici

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Dokumenti klijenta primljeni putem banke klijenta

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Dokumenti korespondentnih banaka.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Dokumenti koje generiraju sustavi trgovanja.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Svi dostavljeni dokumenti podliježu kontroli:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Kontrola prihvatljivosti plaćanja, koju provodi računovođa na svom radnom mjestu vizualno sa ekrana, ili korištenjem kontrolnog ispisa. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">Kontrola ispravnog popunjavanja dokumenata, koja se provodi vizualno u glavnom procesu unosa dokumenata.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Značajke kraja radnog dana " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Na kraju radnog dana obavljaju se sljedeće operacije:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Izvođenje relevantnih dokumenata za plaćanje

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Izdavanje svih potrebnih izvješća. (dnevno, desetodnevno, mjesečno, kvartalno)

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Popravljanje stanja baze podataka, stvaranje njezine kopije i prijenos na poslužitelj.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Uloga računovodstvenog i operativnog rada u poslovanju banke.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">12,13 pitanje

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Sadržaj računovodstveno-operativnih poslova.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Sastoji se od sljedećeg:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Otvaranje i unos korisničkih računa

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Prijem i provjera ispravnosti platnih i obračunskih dokumenata primljenih od klijenata i zaposlenika koji su osnova za obračunske transakcije.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Prijem i provjera ispravnosti gotovinskih dokumenata.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Formiranje i izrada internih dokumenata za interno bankarsko poslovanje.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">5. Kontrola pravovremenosti plaćanja.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">6. Priprema dokumenata za njihov odraz u korištenom.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">7.Održavanje korištenih registara.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Poslovi računovodstvenih i operativnih poslova.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Brza, jasna i kvalitetna korisnička usluga

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Pravovremeni i točni prikaz bankovnih transakcija u korištenju.

1.7. 1. Početak radnog dana

104. Prije početka radnog dana, šefovi (zamjenici) TsOU, OPS dužni su:

1) otvarati skladišta u skladu s Uputom o poslovanju s gotovinom;

2) izdavanje na radna mjesta:

· računske bilježnice obrazac 1, obrazac 47, politika pretplate (automatizirano - u slučaju nestanka struje, tehničkih problema i sl.); u neautomatiziranom - s pečatom kontrolne točke na obrascu 1, registarski obrazac 10 (ako se izdaje prvi put);

· preporučene pošiljke uz potpis u dnevniku za izdavanje i primitak preporučenih pošiljaka, kutije s prethodnom provjerom otiska PSH na usklađenost s datumom tekućeg dana, nakon čega slijedi kontrola tijekom radnog dana promjene sata na PSh po satu (ako postoji PSh s 8 kotača);

· kutije za čuvanje dragocjenosti uz potvrdu u magazi;

· gotovina uz potvrdu u knjizi f.55;

· osigurati potreban asortiman GZPO, filatelističkih proizvoda, omotnica, razglednica, robe široke potrošnje i dr., pogonskog materijala i potrebne proizvodne dokumentacije;

3) izdaje preporučene pakete i pakete za dostavu prema Obrascu 23.

105. Prije početka radnog dana zaposlenici pogonskih prozora proizvodnih pogona dužni su:

1) dovedite se u red, presvucite u uniformu, na odjeću pričvrstite bedževe koji označavaju vaš položaj i puno ime;

2) provjeriti spremnost za rad računala, registarskih blagajni, poštanske opreme i sl.

3) osigurava red na radnom mjestu;

4) primati sveske s potvrdama, personalizirane predmete i kutije u skladu sa stavkom 104.

106. U neautomatiziranim proizvodnim pogonima, osim onih navedenih u stavku 105, potrebno je:

1) provjeriti prisutnost neiskorištenih računa u odgovarajućim bilježnicama računa;

2) otisnuti žig dopisa s datumom toga dana na primjerak prve potvrde izdane naručitelju na obrascu 1 i obrascu 47. Na sljedećim stranicama bilježnica za primitke rukom se upisuje datum i mjesec.

107. Zaposlenicima koji pružaju usluge isplaćuje se akontacija GZPO-a, filatelističkih proizvoda, koverti, razglednica, robe široke potrošnje i sl. uz potvrdu - obveza za nesmetano pružanje usluga.

108. Potvrda-obveza pohranjuje se u blagajni voditelja proizvodnog pogona kao novčani dokument i po potrebi ažurira.

109. Voditelji strukturnih odjela, voditelji proizvodnih pogona (odjeljaka) i njihovi zamjenici najmanje jednom mjesečno provjeravaju dostupnost predujmova zaposlenika i pravovremenost njihovog nadopunjavanja. O rezultatima provjere, na poleđini potvrde o preuzimanju obveze stavlja se sljedeća bilješka: „ Preuzeto 25.05.05.” i stavlja se potpis.

1.7. 2. Završetak i zbrajanje rezultata radnog dana

110. Na kraju radnog dana zaposlenici pogonskih prozora proizvodnih pogona dužni su:

1) u prijemnim bilježnicama f.1, f.47 na primjerku zadnje ispunjene potvrde sažeti vrste poštanskih pošiljaka uz naznaku količine i iznosa i potpisom potvrditi upis;

2) ispisati operacijski dnevnik s računala s rezultatima za sve vrste;

3) sastaviti blagajnički list f. MS-42 sukladno Uputama o vođenju gotovinskog prometa;

4) načelniku ili njegovom zamjeniku predaje gotovinu za primljene poštanske pošiljke;

5) dostaviti na kontrolu obavijesti f.22 za izdane poštanske pošiljke, koje se svakodnevno biraju prema rastućem redoslijedu serijskih brojeva;

6) odabrati i arhivirati ulazne i izlazne fakture f.16 i upisati f.11, sumirati kretanje poštanskih pošiljaka za radni dan. Rezultati se sumiraju na zadnjem listu putnog lista, obrazac 16, a ako nema prostora, rezultati se ispisuju na obrascu 18. U proizvodnim objektima u kojima se vodi jedno numeriranje za sve preporučene poštanske pošiljke, rezultati se sumiraju po vrsti. Stanja se povlače u slučaju primitka (izdavanja) preporučenih poštanskih pošiljaka;

7) predati preporučene pošiljke (prethodno očišćene), bilježnice prijema voditelju (zamjeniku) TsOU, OPS;

8) isključiti električnu opremu i računalo, pospremiti radno mjesto i zaključati radnu površinu.

111. Na kraju radnog dana, voditelji (zamjenici) TsOU, OPS dužni su:

1) primati bilježnice s potvrdama, osobne predmete, kutije, primljene poštanske pošiljke od zaposlenika uz potvrdu nakon odlaska pošte;

2) provjeriti ispravnost zbrajanja u f.1, f.47, blagajničkoj potvrdi f. MS-42, ispravno izvršenje proizvodne dokumentacije (upisnici f.10, f.11, faktura f.16, obavijesti f.22, knjige f.8 i f.23);

3) provjerava ispravnost obračuna i izvođenja iz dokumenata ukupnih iznosa primljenih, primljenih, izdanih i otpremljenih poštanskih pošiljaka i usklađenost stanja iz knjiga i dokumenata;

4) primiti neuručene preporučene pakete i pakete u ostavu prema Obrascu 23;

5) potvrditi činjenicu ovjere potpisom na svim dokumentima i knjigama f.8 i f.23;

6) upisuje podatke iz primarnih dokumenata u dnevnik f.130 i popunjava f.2a;

7) pregledati knjigu pritužbi i prijedloga na postojanje upisa u njoj;

8) popuniti dnevnik kontrole proizvodnje;

9) pregledati radna mjesta: jesu li uredna, ima li na njima zaostalih poštanskih pošiljaka i dokumenata, kao i neodloženih sanduka;

10) zatvoriti i zapečatiti skladišta u skladu s Uputama za vođenje gotovinskog prometa.