Betalingsdag i Sberbank: til hvilket tidspunkt behandler banken betalingsoppdrag. Begynnelse og slutt på operasjonsdagen

Praksis viser at til å begynne med oppstår vanskelighetene med arbeidsaktivitet (bortsett fra overholdelse av reglene for kontanttjeneste) fra det faktum at kassearbeidere ikke vet hvordan de skal organisere arbeidsdagen på riktig måte: hvor de skal begynne og hvordan de skal fullføre den i for å få alt gjort og reise hjem i tide.

Vi har laget en standard arbeidsdagsplan for en kasserer (ikke en kasseansvarlig), som grovt sett kan deles inn i 3 blokker:

• begynnelsen av driftsdagen;
• kundeservice;
• slutten av driftsdagen.

Start på operasjonsdagen:

1. Mottak av verdisaker fra kasseansvarlig.
Ved begynnelsen av arbeidsdagen mottar kassereren fra kasseansvarlig for arbeidskontanter (rubler og utenlandsk valuta), samt verdisaker (plastkort, sjekker, edle mynter, etc.). Mottak og overføring av verdisaker gjenspeiles i Regnskapsbok for aksepterte og utstedte verdisaker f. 0402124 (bok f. 124).

! Bok f. 124 vedlikeholdes av hver kassearbeider, vanligvis for hånd, arkene i den er nummerert, sydd, antall ark attesteres, som regel, av avdelingslederen og kassasjefen. Hvis det kun er én kasserer som jobber per skift, som utfører funksjonene til en kasseansvarlig, så vedlikeholdes ikke denne boken.

2. Etterberegning av verdisaker mottatt fra kasseansvarlig.
Hvis du har mottatt penger løst eller i en annen kasserers pakke, må de telles i nærvær av en arbeidsleder. Alt emballasjemateriale (hvis pengene ble overført i emballasje) forblir til slutten av opptellingen.

!Du må åpne pakken på en slik måte at du da kan bevise at klisjeen eller seglet tilhører denne pakken: hvis det er en plastpose, skjær klisjeen på den ene siden uten å kutte den helt av; hvis det er en plastpose pose eller kassett, klipp deretter forseglingsstroppen på den ene siden, så uten å kutte helt av fyllet.

Dersom det ved omberegning av penger fra en annen kasserers pakke oppdages overskudd/mangel/penger med tegn på falske/tvilsomme sedler, skal en lov f. 0402145.

Hvis du manglet penger eller mottok ekstra penger fra kassasjefen når de ble utstedt i ark (ikke i emballasje), så er det fornuftig å først avklare denne situasjonen med kassasjefen - kanskje personen gjorde en feil ved utstedelse av penger.

! Penger skal alltid beregnes i nærvær av en tilsynsmedarbeider og helst på kameraer installert i hver bank. Det har vært tilfeller der kassasjefen, vel vitende om at nye ansatte ikke alltid teller penger etter å ha mottatt dem, ikke ga nok kontanter; som et resultat, på slutten av dagen, kunne den ansatte ikke forstå hvor han hadde en slik stor mangel.

3. Bekreftelse fra kasserer på mottak av verdisaker i bankens ABS (om nødvendig).

4. Kontrollere stråling med et dosimeter, legge inn data i Strålingsjournalen.

5. Sjekke panikkknappen (i henhold til reglene fastsatt av banken, før du starter arbeidet med kunder).

Kundeservice:

Hovedpoengene her er følgende:

• overholdelse av kundeservicestandarder - ansatte blir kjent med dem ved signatur ved ansettelse, så du må lese disse standardene veldig nøye: hva du skal ha på deg på jobb, hvordan du skal oppføre deg, etc.;
• identifikasjon av klienter i samsvar med 115-FZ;
• utføre alle operasjoner forutsatt av banken.

! Kontantarbeidere kan kombinere funksjonene til en regnskapsfører når de foretar overføringer uten å åpne en konto ved å bruke overføringssystemer (BOS-overføringer): Zolotaya Korona, Kontakt, etc., verktøybetalinger; operasjoner for utstedelse/mottak av kontanter ved bruk av plastkort ved bruk av POS-terminal.

• overholdelse av reglene for kontanttjeneste for kunder i henhold til 318-P;
• Et eget godt råd er å sjekke kassa før avreise til lunsj og om mulig i løpet av arbeidsdagen, spesielt etter komplekse transaksjoner.

! Hvis kassereren er den eneste på skift og utfører funksjonene til en kasseansvarlig, er det nødvendig å opprette et kasseapparat for forrige arbeidsdag innen 12-00 og sende det til signatur. regnskapsfører eller ansatt ansvarlig for å avstemme resultatene med regnskapsdata.

Slutt på driftsdagen:

1. Telle kontanter og verdisaker;
2. Dannelse av et register over transaksjoner med kontanter utenlandsk valuta og sjekker;
3. Dannelse av ordre i henhold til SBI 0401106;
4. Dannelse av konsoliderte kontantkvitteringsordrer for bruksbetalinger (om nødvendig);
5. Dannelse av sertifikat f. 0402112 i bankens ABS og avstemming av sertifikatresultater med gjenstående verdisaker. Pakking av verdisaker i henhold til prosedyre for pakking av sedler. Dersom kassaapparatet «ikke fungerer» (saldoene samsvarer ikke med opplysningene i sertifikatet), må alle tiltak iverksettes for å fastslå årsakene til dannelsen av overskudd/mangel.
6. Avstemming av sertifikat f. 0402112 med regnskapsfører.

   ! Hvis det bare er én kasserer som jobber per skift, genereres ikke dette sertifikatet - kun et sertifikat for kontantomsetning f. 0402114.

7. Fylle ut boken f. 124.

   ! Hvis det bare er én kasserer som jobber per skift, vil boken f. 124 er ikke utstedt.

8. Innlevering av sertifikat f. 0402112, verdisaker og dokumenter på transaksjoner utført i løpet av dagen til kasseansvarlig, mot underskrift i oppgitt attest og bok f. 124.
9. Bekreftelse fra kasserer på levering av verdisaker til bankens ABS (om nødvendig).
10. Ordne arbeidsplassen din, rengjøre telle- og sorteringsmaskiner i henhold til regler fastsatt av banken.

Alle banker har egne åpningstider for utsjekking og kontanter. Betalingsdagen hos Sberbank varer nøyaktig så lenge driften av de elektroniske systemene varer. I dag kan det etableres en bestemt tjenesteplan for hver klient, og for de som bruker betalingssystemer kan transaksjoner gjennomføres hele døgnet.

Frist for utførelse av betalingsordre

Bankinstitusjoner etablerer egne regler for å akseptere og behandle betalinger. Men hvis vi snakker om beskyttede utgiftsposter, har behandlingen og behandlingen klare tidsfrister, samt betalinger merket som "haster".

Hvert representasjonskontor har sin egen arbeidsplan; følgelig jobber den sentrale filialen til Sberbank syv dager i uken. Ved å gå til nettsidene til representasjonskontorene kan du gjøre deg kjent med den spesifikke arbeidsplanen for hver av dem. I tillegg er det informasjon som gjør at du kan finne ut kontaktnumre i en bestemt by eller velge nærmeste kontor.

I henhold til driftsforskriftene behandler Sberbank betalinger som ble behandlet i samsvar med etablerte standarder. Spesielt utføres betalinger på virkedager, unntatt helger og helligdager. Du kan finne ut hvor lang tid det tar for Sberbank å behandle betalingsoppdrag direkte fra personen som tjenestekontrakten ble inngått med eller fra en bankrepresentant.

Bankens interne regler fastsetter behandlingstiden for betalingsoppdrag

Dermed utføres utførelse av finansielle dokumenter mottatt fra klienten på grunnlag av dokumenter mottatt av banken:

• i papirform - fra 9:00 til 15:00;
• i elektronisk form fra 09:00 til 17:00, og på fredager og før helligdager behandles det fra 09:00 til 16:00.

Alle instruksjoner for behandling av betalinger utføres innen to dager etter at dokumentene er mottatt av banken.

Det er verdt å merke seg at en betalingsdag i Sberbank er en tidsperiode som institusjonen kan operere. Øyeblikket det elektroniske betalingssystemet åpner markerer begynnelsen på arbeidsdagen. Så snart slike systemer avslutter sin virksomhet, avsluttes også bankbetalingsarbeidsdagen. I løpet av denne tidsperioden kan det forekomme en rekke transaksjoner som er innenfor Sberbanks kompetanse.

Regler for behandling av hastebetalinger

De kan vurderes av banken for en viss spesifisert periode. Betalinger som har statusen "hastende betaling" blir vurdert av Sberbank umiddelbart. De er som regel merket "haster"; de kan utføres selv etter slutten av driftstiden, i samsvar med en viss liste over valutaer og hvis det er en grense for beløpet som er etablert på bankkundens konto.

Det er også verdt å merke seg at Sberbank introduserte innovasjoner for sine bedriftskunder ved å tilby dem betalingsbehandlingstid (kun for selskaper). Dermed har de brukerne som utveksler økonomiske dokumenter gjennom Sberbank Business Online-systemet alle muligheter til å bruke tiden fra 07:00 til 23:00; muligheten til å bruke tid både i helger og på helligdager er også introdusert.

Dermed lar innføringen av informasjonsteknologi deg sette virksomheten din i drift, og dermed utvide grensene og ikke avhengig av tidsrammer.

For bedriftskunder reduseres behandlingstiden for betalingsoppdrag

Innovasjon i den moderne bankverdenen

Å jobbe i Sberbanks "business online" -programvare i sanntid er ikke vanskelig, siden det klare og praktiske grensesnittet utviklet av bankens spesialister vil tillate deg å utføre mange operasjoner uten å kaste bort tid på å reise og signere store mengder papirarbeid.
Det er mange fordeler ved å jobbe med et elektronisk system, men det haster med betalingsalternativet er spesielt gunstig, takket være at klienter kan foreta transaksjoner på kontoen sin døgnet rundt.

En banks driftsdag er bankens aktiviteter i løpet av arbeidsdagen, som er knyttet til mottak, utførelse, kontroll av primære regnskapsdokumenter til klienter og banken, deres refleksjon i regnskap, gjennomføring av informasjonsbehandling og dannelse av en daglig balanse.

En banks driftsdag består av bankdagen og tidspunktet for fullført informasjonsbehandling med obligatorisk oppretting av dagsbalanse senest ved begynnelsen av neste driftsdag. En bankdag er tiden da tjenester ytes til kunder og strukturelle avdelinger av banken, nemlig mottak og registrering, kontroll av primære regnskapsdokumenter til kunder og banken og deres refleksjon i regnskap.

Start- og sluttid for driftsdagen og bankdagen fastsettes etter ordre eller instruks fra banksjefen. Samtidig gjøres kundene oppmerksomme på start- og sluttid for bankdagen.

Organisering av en driftsdag i en bank inkluderer følgende komponenter:

1. sikre en enhetlig tilnærming til tidspunktet for registrering av transaksjoner utført i løpet av driftsdagen i regnskapsregistre.

2. aksept eller registrering, kontroll av primære regnskapsdokumenter ved gjennomføring av transaksjoner og reflektering av disse i regnskap.

3. fordeling av ansvar og fullmakter mellom ansvarlige eksekutører for aksept eller registrering, kontroll av primære regnskapsdokumenter ved gjennomføring av transaksjoner og reflektering av disse i regnskap, rapportering.

4. overholdelse av dokumentflyten etablert av banken, under hensyntagen til kravene i regulatoriske rettsakter fra nasjonalbanken i Republikken Hviterussland og bankens regnskapsprinsipper for å redusere operasjonell risiko.

En ansvarlig bobestyrer er en bankmedarbeider som har fullmakt til å utarbeide, signere og reflektere i regnskapsmessige primære regnskapsdokumenter for visse bankoperasjoner eller til å utøve ytterligere (løpende) kontroll med disse dokumentene, uavhengig av hvilken strukturell enhet i banken han jobber i. De ansvarlige ledernes fullmakter og ansvar bestemmes av banken uavhengig.

Ansvarlige eksekutorer gis rett til å undertegne primære regnskapsdokumenter, på grunnlag av hvilke posteringer foretas i regnskapsregnskap. Listen over personer som har fullmakt til å signere primærregnskapsdokumenter skal avtales med regnskapssjef og godkjennes av banksjefen.

3. Dokumenter, dokumentflyt og intern bankkontroll

Alle banktransaksjoner utføres i banken og gjenspeiles i regnskapet på grunnlag av primære regnskapsdokumenter utarbeidet på den måten loven foreskriver. Primære regnskapsdokumenter mottas av banken fra kunder, andre banker, og er også satt sammen av banker og inneholder nødvendig informasjon om arten av transaksjonene, slik at de kan verifisere lovligheten og utøve internkontroll.

Ved behandling av bankoperasjoner brukes formene for primære regnskapsdokumenter fastsatt av nasjonalbankens forskriftsrettsakter for implementering av dem. Når du registrerer transaksjoner for andre typer aktiviteter, brukes standardformer for dokumenter godkjent av finansdepartementet i Republikken Hviterussland og andre offentlige organer som gir metodisk veiledning for regnskap og rapportering av organisasjoner i relevante sektorer av økonomien. I saker etablert av nasjonalbanken kan banken også selvstendig utvikle og godkjenne former for primære regnskapsdokumenter.

Primære regnskapsdokumenter på grunnlag av hvilke posteringer foretas i regnskapskonti skal inneholde numrene på tilsvarende kontoer for debet og kreditt, transaksjonsbeløpet, betalingsformålet som inneholder nødvendig informasjon om transaksjonens art, datoen for transaksjonen, signaturen til ansvarlig eksekutør, signaturen til behandlingsansvarlig (hvis transaksjonen er underlagt ytterligere kontroll).

Primære regnskapsdokumenter godkjent av nasjonalbanken, på grunnlag av hvilke oppføringer foretas i regnskapskontoer, er delt inn i:

· oppgjørsdokumenter. Betalingsdokumenter brukes til å behandle ikke-kontante transaksjoner fra banken og dens kunder.

· kontantdokumenter. Kontantdokumenter brukes ved behandling av transaksjoner foreskrevet av nasjonalbankens lovverk om kontantoperasjoner.

· minneordre. Minneordrer brukes til å utføre og reflektere i regnskapsmessige intrabanktransaksjoner og transaksjoner til banken og klienter for ikke-kontante overføringer av midler i samsvar med nasjonalbankens lovverk.

· bestillinger utenfor balansen. Bestillinger utenfor balansen (mottak eller utgift) brukes til å dokumentere transaksjoner på kontoer utenfor balansen.

Alle transaksjoner på oppgjør og (eller) kontantdokumenter til kunder mottatt i løpet av bankdagen reflekteres i regnskapet på samme virkedag. Oppgjør og (eller) kontantdokumenter mottatt av banken etter bankdagens slutt reflekteres i regnskapet senest neste virkedag.

Betaling av alle oppgjørs- og (eller) kontantdokumenter fra løpende (oppgjørs)kontoer gjøres fra midlene på disse kontoene ved begynnelsen av driftsdagen (unntatt kassekreditt) i samsvar med betalingsrekkefølgen fastsatt ved lov. Prosedyren for bruk av midler mottatt til løpende (oppgjørs)kontoer i løpet av driftsdagen bestemmes av banken og klienten i gjeldende (oppgjørs) bankkontoavtale, under hensyntagen til lovens krav.

Korrigering av feilposteringer utføres i nærvær av støttedokumenter for de kontoene som det ble foretatt feilregistreringer for, ved tilbakeføring eller ved å reflektere beløpene på de aktuelle regnskapskontiene basert på transaksjonens økonomiske essens. Retting av feil bokført beløp kan gjøres enten ved å kontere hele beløpet tilbake og foreta korrekt regnskapsføring, eller ved å rette deler av feil beløp.

Bankens regnskapsprinsipp skal gi en dokumentflytplan. Dokumentflyt er bevegelsen av primære regnskapsdokumenter og regnskapsregistre knyttet til utførelse, registrering, verifisering, regnskap, kontroll av transaksjoner, samt deres behandling og lagring.

Banken skal for hver virkedag, senest neste virkedag, sørge for utforming av primære regnskapsdokumenter som regnskapsføringer foretas på grunnlag av. Banken bestemmer prosedyren for dannelse, avstemming og lagring av primære regnskapsdokumenter uavhengig i lokale regulatoriske rettsakter, under hensyntagen til lovgivningen. Unntaket er kontantdokumenter, hvis dannelse utføres innenfor tidsrammen og på den måten som er fastsatt av nasjonalbankens forskriftsrettsakter om organisering av kontantarbeid i banker.

De primære regnskapsdokumentene for hver virkedag må avstemmes med de daglige balansedataene. Hvis det avdekkes avvik, blir dokumenter og omsetning avstemt for hver balanse og konto utenfor balansen. De genererte, bundne og avstemte primærregnskapsdokumentene overføres til lagring. Primære regnskapsdokumenter, regnskapsregistre, bøker (bok) for registrering av åpne og lukkede personlige kontoer, rapportering lagres i de periodene som er fastsatt ved lov.

Ved organisering av arbeid i løpet av driftsdagen skal banken utøve intern (nåværende og etterfølgende) kontroll i henhold til bankens lokale reguleringsrettsakter.

Internkontroll utføres når du åpner kontoer, aksepterer primære regnskapsdokumenter for utførelse, samt på alle stadier av behandling av regnskapsinformasjon, utfører transaksjoner og reflekterer dem i regnskapet.

Internkontroll bør være rettet mot:

å sikre sikkerheten til midler og verdisaker;

overholdelse av kunder med krav til utarbeidelse av primære regnskapsdokumenter;

rettidig utførelse av kundebetalingsinstruksjoner for overføring av midler;

overføring og kreditering av midler i strengt samsvar med detaljene spesifisert i betalingsinstruksjonene som er akseptert for utførelse.

For å sikre riktig løpende kontroll, fastsetter banken uavhengig i lokale regulatoriske rettsakter en liste over bankoperasjoner som er underlagt obligatorisk tilleggskontroll, samt ansvarlige eksekutører som gis rett til å utføre kontrollfunksjoner, og prosedyren for implementeringen. For bankoperasjoner som krever ytterligere kontroll, tillates de ikke utført kun av én ansvarlig eksekutør.

Før du skriver ut en prøve på nytt, anbefaler vi deg som regel å kvalitativt undersøke de juridiske referansene som finnes i den. I nåtiden kan de miste relevans. Et korrekt eksempel vil bidra til å eliminere uvitenhet når du skriver en ansvarlig melding. Dette vil gi en måte å spare på å ansette en advokat. Pengene som spares er en glede for lederen.

Driftsdagen er en del av arbeidsdagen, som er ment å betjene kunder for de fleste bankvirksomheter, og i enkelte banker - for all virksomhet. Driftsdagen, som et konsept, er ikke opplyst verken i bankregler eller i gjeldende lovgivning, men dens betingelser følges tydelig i denne aktiviteten. Lengden på dagen for alle operasjoner kan bestemmes direkte av banken selv, i samsvar med de grunnleggende kravene i loven i denne delen. I tillegg kan det ved særskilt bankkontoavtale for den enkelte kunde fastsettes en annen lengde på driftsdagen.

DRIFTSDAG

DRIFTSDAG DRIFTSDAG er første halvdel av bankens arbeidsdag, hvor det mottas dokumenter, inkl. innbetaling.

Se også i andre ordbøker:

Driftsdag - Se Bankdagsordbok over forretningsvilkår. Akademik.ru. 2001 ... Ordbok over forretningsvilkår

DRIFTSDAG - se BANKEDAG. Raizberg B.A. Lozovsky L.Sh. Starodubtseva E.B. Moderne økonomisk ordbok. 2. utg. korr. M. INFRA M. 479 s. 1999 ... Økonomisk ordbok

Driftsdag - (operativ dag) del av arbeidsdagen i en bank reservert for mottak og service av kunder ... Økonomisk og matematisk ordbok

Slovar lopatnikov.ru/] EN FR Emner økonomi EN oper ... Technical Translator's Directory

Driftsdag - 1.3. Kredittinstitusjonen bestemmer uavhengig lengden på driftsdagen, som er den operasjonelle regnskapssyklusen for den tilsvarende kalenderdatoen, der alle fullførte transaksjoner er formalisert og reflektert i... ... Offisiell terminologi

DRIFTSDAG - (bankdag) en del av arbeidsdagen til banken du gjør; kundeservice for alle eller de fleste banktransaksjoner I gjeldende lovverk og bankregler er begrepet O.d. ikke direkte avslørt.... ... Encyclopedia of Lawyer

DRIFTSDAG - del av arbeidsdagen avsatt til mottak og betjening av kunder i banker og utførelse av bankvirksomhet for utlån, oppgjør, mottak og utstedelse av kontanter etc. Dokumenter mottatt av banken ved ferdigstillelse av O.D. reflektert i balansen... ... Encyclopedic Dictionary of Economics and Law

operasjonsdag - første halvdel av bankens arbeidsdag, hvor dokumenter mottas, inkl. innbetaling. * * * (engelsk driftsdag) vanligvis den første halvdelen av en kredittinstitusjons arbeidsdag, hvor den mottar kunder... ... Stor juridisk ordbok

DRIFTSDAG - i bankpraksis, tidspunktet på arbeidsdagen hvor bankansatte aksepterer klientdokumenter. Fastsettes i hver bank etter ordre. Banken kan sette en tjenesteplan for klienten ... Finansiell og kredittleksikon

Driftsdag - en del av arbeidsdagen tildelt for å motta og betjene kunder i banker og utføre bankoperasjoner på utlån, finansiering av kapitalinvesteringer, oppgjør, mottak og utstedelse av kontanter... En kort ordbok over grunnleggende skogbruks- og økonomiske termer

Filmer

Jeg er sønnen din, Moskva.. 1977 - En historie om muskovitter fra forskjellige generasjoner, sovjetfolks moralske skjønnhet og åndelige rikdom.

Mer lys.. 1987 - Historien til landet vårt fra 1917 til i dag basert på nyhetsmateriale.

Uforenlig med livet.. 1989 - Om togulykken i Basjkiria.

DRIFTSDAG

OPERASJONSDAG - en del av arbeidsdagen til en bankinstitusjon, regulert av den interne modusen for sitt arbeid, der bankinstitusjonen har muligheten til å overføre, behandle og motta oppgjørsdokumenter i elektronisk form (Instruksjon om interbankoppgjør i Ukraina, godkjent ved vedtak fra NBU-styret av 27. desember 1999 M 621);

Driftsdagen er en del av arbeidsdagen til en bank eller annen institusjon - et medlem av betalingssystemet, der dokumenter for overføring og dokumenter for tilbakekall aksepteres fra klienter, og hvis det er teknisk mulig, kan de behandles, overføres og utføres . Varigheten av driftsdagen er fastsatt av banken eller annen institusjon - et medlem av betalingssystemet uavhengig og er fastsatt av deres interne forskrifter (Ukrainas lov "Om betalingssystemer og pengeoverføringer i Ukraina" datert 04/05/2001 Nei 2346-SH);

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Innhold konseptet "Driftsdag i en bank" og dets komponenter

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transaksjonsdagen er en operasjonell regnskapssyklus for den tilsvarende kalenderdatoen der alle fullførte transaksjoner er formalisert og reflektert i regnskap på balanse- og kontoer utenfor balansen. ved å utarbeide en daglig balanse.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transaksjonsdagen er perioden hvor det er en overgang fra en fast finansiell tilstand til en annen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Driftsdag er den delen av bankens arbeidsdag som er reservert for mottak og yting av tjenester til kunder.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operasjonsdag er aktiviteten til banken i løpet av arbeidsdagen, som er forbundet med aksept av registrering, kontroll av primære regnskapsdokumenter til klienter og banken , deres refleksjon i regnskap, fullføringsbehandling av informasjon og danner en daglig balanse.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Strukturelle kjennetegn ved driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Hovedoppgaver på driftsdagen. ;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru -RU " lang="ru-RU">Generering av fullstendig og pålitelig informasjon;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru- RU"> Kontroll over tilgjengeligheten og bevegelsen av midler

;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3) Gi bankkunder rettidig og nøyaktig informasjon

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Driftstid: innhold, varighet, funksjoner.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Driftstid - Dette er perioden der banktransaksjoner og andre transaksjoner utføres, samt perioden for dokumentflyt og behandling av regnskapsinformasjon som sikrer registrering og refleksjon i brukte transaksjoner utført i denne perioden for tilsvarende kalenderdato ved å utarbeide en daglig balanse.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Varigheten av driftstiden for de tilsvarende operasjonene (VSP-tjenester som utfører dem) bestemmes av KO uavhengig basert på driftsmodusen til tjenestene eller VSP og de spesifikke betingelsene for operasjonene.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Hvis driftsmodusen til tjenester eller VSPer som utfører operasjoner ikke sammenfaller med driftsmodusen til regnskapstjenesten, fastsettes varigheten av driftstiden for slike operasjoner innen perioden fastsatt av driftsmodusen, relevante tjenester eller VSP for å sikre fullføringen av regnskapstjenesten på driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operasjoner utført av slike tjenester eller VSP i samsvar med deres etablerte driftsmåte etter driftstid, er utarbeidet med primærdokumenter på kalenderdatoen for den faktiske transaksjonen og gjenspeiles i påfølgende driftsdag.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Funksjoner:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Funksjoner for begynnelsen av driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Start- og sluttid for driftsdagen og bankdagen fastsettes etter ordre eller instruks fra banksjefen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Begynnelsen av driftsdagen er preget av balansen ved begynnelsen av dagen og datoen for driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Begrunnelse for å endre status for driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Endring av tilstanden til bankens driftsdag utføres på grunnlag av inntasting av bankdokumenter som forårsaker utførelse av bankoperasjoner, endring av gjeldende kontosaldo:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1gr. - utfører intrabanktransaksjoner

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2gr. - kassetransaksjoner

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3gr. - inntasting av betalingsdokumenter

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4gr. - inntasting av dokumenter fra filialen

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Når du utfører operasjoner som endrer kontoattributter, kontraktsvilkår, endres ikke statusen til driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Grunnlaget for å legge inn informasjon i programvaren er tilgjengeligheten av et hensiktsmessig utført papirdokument.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Informasjon overføres sekvensielt (dokument for dokument) til programmet. I dette tilfellet etableres en mellomtilstand for dokumentet.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Et dokument i denne tilstanden endrer ikke gjeldende kontosaldo.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumentet er overført til status og er utført ved bruk av teknologi utviklet av banken.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Kontroll av aksept av betaling, som utføres av regnskapsfører på hans arbeidsplass visuelt fra skjermen, eller ved hjelp av en kontrollutskrift. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Hovedoppgaver på driftsdagen.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Funksjoner som gjenspeiler banktransaksjoner utført i den postoperative perioden og i helgene.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Operasjoner utført i helgene registreres i primære regnskapsdokumenter på kalenderdatoen for den faktiske transaksjonen og reflekteres neste virkedag.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Transaksjoner utført på helligdager dokumenteres i primære regnskapsdokumenter på datoen for den faktiske transaksjonen og kan reflekteres i brukt eiendom på en av følgende måter:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-Som individuelle driftsdager

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-som gjenspeiles i annenhåndsdagen etter ferien.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Den daglige saldoen må være fullført før kl. 12 lokal tid neste virkedag.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Den konsoliderte balansen er satt sammen før klokken 12 på neste virkedag etter at balansen er satt sammen for transaksjoner utført direkte av KO.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Alle dokumenter som mottas i driftstiden er gjenstand for registrering og refleksjon i regnskapet til KO samme dag.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumenter mottatt etter åpningstid reflekteres i kontoer neste virkedag.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Funksjoner for å gjenspeile banktransaksjoner ved bruk av eksterne kundeserviceteknologier.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Dokumenter mottatt elektronisk og som endrer statusen til kontoer tilhører følgende grupper:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1.Dokumenter som er utarbeidet i filialen

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Klientdokumenter mottatt ved bruk av klientbanken

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Dokumenter fra korrespondentbanker.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Dokumenter generert av handelssystemer.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Alle dokumenter som leveres er underlagt kontroll:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Kontroll av aksept av betaling, som utføres av regnskapsfører på hans arbeidsplass visuelt fra skjermen, eller ved hjelp av en kontrollutskrift. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">Kontroll av riktig utfylling av dokumenter, som utføres visuelt i hovedprosessen for dokumentinnføring.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Funksjoner ved slutten av driftsdagen " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">På slutten av operasjonsdagen utføres følgende operasjoner:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Utføre relevante dokumenter for betaling

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Utstedelse av alle nødvendige rapporter. (daglig, ti-dagers, månedlig, kvartalsvis)

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Fikse tilstanden til databasen, lage en kopi av den og overføre den til serveren.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Rollen til regnskap og operativt arbeid i bankens virksomhet.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">12,13 spørsmål

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">________________________________________________________________

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Innhold i regnskaps- og driftsarbeid.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Består av følgende:

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1.Åpne og legge inn kundekontoer

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Mottak og verifisering av riktigheten av betalings- og oppgjørsdokumenter mottatt fra kunder og ansatte som ligger til grunn for oppgjørstransaksjoner.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Mottak og verifikasjon av riktigheten av kontantdokumenter.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Utforming og produksjon av interne dokumenter for internbankvirksomhet.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">5. Kontroll over aktualiteten til betalinger.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">6. Utarbeidelse av dokumenter for deres refleksjon i brukt.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">7.Vedlikeholde brukte registre.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Oppgaver med regnskap og driftsarbeid.

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Rask, oversiktlig og høykvalitets kundeservice

" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Rettidig og nøyaktig refleksjon av banktransaksjoner som brukes.

1.7. 1. Begynnelsen av operasjonsdagen

104. Før starten av driftsdagen er lederne (varamedlemmene) for TsOU, OPS forpliktet til å:

1) åpne lagerrommene i samsvar med instruksjonene om gjennomføring av kontanttransaksjoner;

2) problem til arbeidsplasser:

· kvitteringsnotatbøker skjema 1, skjema 47, abonnementspolicy (automatisert - ved mangel på strøm, tekniske problemer osv.); i en ikke-automatisert - med et sjekkpunktstempel på skjema 1, registrer skjema 10 (hvis det utstedes for første gang);

· registrerte varer mot en signatur i journal for utstedelse og mottak av registrerte varer, bokser med en foreløpig sjekk av PSh-påtrykket for samsvar med datoen for gjeldende dag, etterfulgt av kontroll i løpet av driftsdagen med å endre klokken til PSh hver time (hvis det er en 8-hjuls PSh);

· bokser for oppbevaring av verdisaker mot kvittering i et magasin;

· kontanter mot kvittering i boken f.55;

· tilby det nødvendige utvalget av GZPO, filatelistiske produkter, konvolutter, postkort, forbruksvarer, etc., driftsmateriell og nødvendig produksjonsdokumentasjon;

3) utstede registrerte pakker og småpakker for levering i henhold til skjema 23.

105. Før starten av driftsdagen må ansatte ved driftsvinduer til produksjonsanlegg:

1) få orden på deg selv, bytt til uniform, fest emblemer på klærne dine som indikerer posisjon og fullt navn;

2) kontrollere driftsberedskap av datamaskiner, kasseapparater, postutstyr mv.

3) sørge for orden på arbeidsplassen;

4) motta kvitteringsnotatbøker, personlige gjenstander og esker i samsvar med paragraf 104.

106. I ikke-automatiserte produksjonsanlegg, andre enn de som er spesifisert i paragraf 105, er det nødvendig å:

1) sjekk tilstedeværelsen av ubrukte kvitteringer i de relevante kvitteringsbøkene;

2) sette et stempel på brevet med datoen for den dagen på en kopi av den første kvitteringen utstedt til klienten i skjema 1 og skjema 47. På de påfølgende sidene i kvitteringsbøkene legges dato og måned inn for hånd.

107. Ansatte som yter tjenester gis en forskuddsbetaling av GZPO, filatelistiske produkter, konvolutter, postkort, forbruksvarer osv. mot en kvitteringsplikt for uavbrutt levering av tjenester.

108. Kvitteringsforpliktelsen lagres i kassen til lederen av produksjonsanlegget som et pengedokument og oppdateres etter behov.

109. Ledere for strukturelle avdelinger, ledere for produksjonsanlegg (seksjoner) og deres stedfortreder kontrollerer minst en gang i måneden tilgjengeligheten av forskudd fra ansatte og aktualiteten til etterfylling. Om resultatene av kontrollen er følgende merknad gjort på baksiden av tilsagnskvitteringen: " Hentet 25.05.05." og en signatur er plassert.

1.7. 2. Avslutt og oppsummere resultatene fra driftsdagen

110. Ved slutten av driftsdagen er ansatte ved driftsvinduer for produksjonsanlegg forpliktet til å:

1) i kvitteringsnotatbøker f.1, f.47 på en kopi av den siste utfylte kvitteringen, oppsummer posttypene som angir mengde og beløp og bekrefter oppføringen med en signatur;

2) skrive ut driftsdagboken fra PC-en med resultater for alle typer;

3) utarbeide et kassebevis f. MS-42 i samsvar med instruksjonene om gjennomføring av kontanttransaksjoner;

4) overlevere kontanter for aksepterte postsendinger til sjefen eller hans stedfortreder;

5) sende inn til kontroll meldinger f.22 for utstedte postsendinger, som velges daglig i stigende rekkefølge etter løpenumre;

6) velg og arkiver inngående og utgående fakturaer f.16 og registrer f.11, oppsummer bevegelsen av postsendinger for virkedagen. Resultatene er oppsummert på det siste arket i fraktbrevet, skjema 16, hvis det ikke er plass vises resultatene på skjema 18. I produksjonsanlegg hvor det opprettholdes én nummerering for alle registrerte postsendinger, er resultatene oppsummert etter type. Saldo trekkes ved mottak (utstedelse) av rekommanderte postforsendelser;

7) overlevere registrerte gjenstander (foreløpig klarert), kvitteringsnotatbøker til lederen (nestleder) for TsOU, OPS;

8) slå av elektrisk utstyr og PC, rydde på arbeidsplassen og lås skrivebordet.

111. Ved slutten av driftsdagen er lederne (varamedlemmene) for TsOU, OPS forpliktet til å:

1) godta kvitteringsnotatbøker, personlige eiendeler, esker, aksepterte postsendinger fra ansatte mot kvittering etter at posten har gått;

2) kontroller riktigheten av summeringen i f.1, f.47, kassebevis f. MS-42, korrekt utførelse av produksjonsdokumentasjon (registre f.10, f. 11, faktura f.16, oppslag f.22, bøker f.8 og f.23);

3) kontrollere riktigheten av beregning og utledning fra dokumenter av summene av aksepterte, mottatte, utstedte og sendte postforsendelser og korrespondansen av saldoer fra bøker og dokumenter;

4) akseptere ikke-leverte registrerte pakker og småpakker inn i pantryet i henhold til skjema 23;

5) bekrefte bekreftelse med en signatur på alle dokumenter og bøker f.8 og f.23;

6) legg inn data fra primærdokumenter i dagboken f.130 og fyll ut f.2a;

7) gjennomgå boken med klager og forslag til tilstedeværelsen av en oppføring i den;

8) fyll ut produksjonskontrollloggen;

9) inspisere arbeidsplassene: er de i orden, er det postsendinger og dokumenter igjen på dem, samt esker som ikke er deponert;

10) stenge og forsegle lagerrom i henhold til Instruks for gjennomføring av kontanttransaksjoner.